Ich investiere jeden Monat ungefähr 6.000 in Investmentfonds-Schluck. Was ist der ideale Zeitraum, nach dem ich mein Geld abheben oder reinvestieren sollte?

Wann ist der richtige Zeitpunkt, um die Investitionen zurückzuzahlen?

Jedes Mal, wenn Investitionen aufgrund von Bull Run an der Börse eine angemessene Rendite generieren, denken wir: „Soll ich anfangen, den Gewinn zu buchen und vom Markt auszusteigen?“. Wir haben auch Fälle erlebt, in denen einige Anleger die Anlagen zurückzahlen, wenn der Markt zusammenbricht, um die Verluste zu verringern. Also, wann ist der richtige Zeitpunkt, um die Investitionen zurückzuzahlen?

Bevor Sie die Antwort auf diese Frage erhalten, sollten Sie die folgenden Fragen beantworten:

  1. Grund für den Rückzug?

Idealerweise sollte man die Investitionen immer auf das spezifische finanzielle Ziel (Ruhestand, Hochschulbildung der Kinder, Auslandsreisen usw.) abstimmen. Sobald die Investitionen abgebildet sind, sollten sie gehalten werden, bis die finanziellen Ziele erreicht sind.

Die investierten Mittel oder das SIP, in das investiert wird, sollten idealerweise so lange weiterlaufen, bis die Ziele erreicht sind.

2. Soll ich den Markt zeitlich festlegen?

Auf lange Sicht hilft der Markt nicht unbedingt. Was zählt, ist „Zeit auf dem Markt“. Es wird daher auch nicht empfohlen, die Mittel zum Zeitpunkt der Markteinführung einzulösen.

Manchmal fühlen wir uns gezwungen zu handeln, wenn die Aktien- und Rohstoffmärkte sehr volatil sind. Als Anleger möchten wir möglicherweise Gewinne verbuchen, wenn die Märkte aufgewertet haben, und mehr investieren, wenn die Aktienkurse gefallen sind. In solchen Szenarien könnte man das Konzept der taktischen Asset Allocation-Strategie betrachten.

Es gibt eine Denkschule, die daran glaubt, das Preis-Leistungs-Verhältnis (P / E) einzuhalten, um eine Entscheidung über die Asset-Allokation zu treffen. Ein höheres KGV deutet darauf hin, dass der Aktienmarkt teuer ist und eine Marktkorrektur wahrscheinlich um die Ecke steht. Ein niedrigeres KGV gibt einem Anleger die Möglichkeit, in Eigenkapital zu investieren.

Ein 30-jähriger Investor, der Corpus zum Zwecke der Altersvorsorge akkumulieren möchte, hat in das Asset Allocation Ratio von 70:30 in Equity & Debt investiert. Wenn das aktuelle Gewinn- und Verlustverhältnis 10,68 beträgt, kann er 10% seiner Schulden einlösen und in das Eigenkapital einsteigen, um die Vorteile des niedrigeren Gewinn- und Verlustverhältnisses zu nutzen. Bei einem KGV von 28 könnte der Anleger versuchen, das Aktienexposure um 10% zu reduzieren. Dieser Prozess kann genutzt werden, um die Volatilität des Marktes auszunutzen.

Rebalancing : Wenn Sie altmodisch sind und sich gerne an Ihren geplanten Asset-Allocation-Mix halten, können Sie taktische Strategien vermeiden. Sie müssen Ihr Portfolio jedoch von Zeit zu Zeit kürzen. Angenommen, Sie haben einen Asset-Allocation-Mix aus 70% Eigenkapital und 30% Fremdkapital. Nach einem Jahr hat sich Ihr Asset Allocation-Mix aufgrund der positiven Marktstimmung in 80% Eigenkapital und 20% Fremdkapital geändert. Sie können jetzt Ihren Vermögensmix neu ausbalancieren, indem Sie die Eigenkapitalkomponente zurückzahlen und diesen Betrag in Fremdkapital investieren, um den gewünschten Vermögensmix zu erzielen.

Das Neuausgleichen sollte jedoch nicht zu häufig erfolgen. Es kann alle paar Jahre (2 – 3) durchgeführt werden. Bis zu 5% Abweichung von Ihrem gewünschten Asset Allocation Level können vernachlässigt werden.

3. Sollte ich nach einer leistungsstärkeren Fonds- / Anlageoption suchen?

Investitionen sind nicht „Füllen, Schließen und Vergessen“. Auch wenn Aktienanlagen in Investmentfonds langfristig gehalten werden sollen, muss die Wertentwicklung der Fonds regelmäßig mit dem Finanzberater besprochen werden. Auf Empfehlung des Beraters kann man aus dem notleidenden Fonds aussteigen und in andere Fonds wechseln, die das Ziel erreichen.

4. Wie viel Zeit verbleibt, um das finanzielle Ziel zu erreichen?

Aktienanlagen werden immer als riskant eingestuft. Anleger befürchten generell einen Börsencrash, bevor sie das Geld von Aktienfonds einlösen müssen, die für ein finanzielles Ziel bestimmt sind.

Unter solchen Umständen könnte ein Anleger eine schrittweise Abkehr von Aktienanlagen in Erwägung ziehen und in Schuldtitel oder schuldenorientierte Hybridfonds investieren, die als relativ weniger riskant gelten. Eine 55-jährige Person hat in den letzten 25 Jahren Geld für den Ruhestand gesammelt. Sie möchte in 58 Jahren in den Ruhestand treten, was in drei Jahren der Fall ist. 33% (oder 20% des Eigenkapitals über einen Zeitraum von 5 Jahren) der Aktieninvestitionen könnten ab heute zu Beginn eines jeden Jahres aus dem Fonds ausgeschieden und in eine Schuld des Typs “Monthly Income Plan” (MIP) oder “Short Term Income Plan” umgewandelt werden orientiertes Produkt.

Anleger sollten systematisch in die Aktienmärkte einsteigen. Dieselbe Logik kann auch beim Exit angewendet werden. Ein systematischer schrittweiser Ausstieg aus dem Aktienmarkt würde dem Anleger helfen, sich vor plötzlichen Erschütterungen an den Aktienmärkten zu schützen.

Um schließlich die Hauptfrage zu beantworten, wann der richtige Zeitpunkt für die Einlösung von Geld ist, sollte man sich idealerweise nur dann mit der Einlösung von Geldern befassen, wenn die finanziellen Ziele erreicht werden sollen. Die in das Kernportfolio investierten Mittel müssen regelmäßig überprüft werden, um die Wertentwicklung beurteilen zu können. Das Ergebnis der Bewertung könnte darin bestehen, zu entscheiden, ob die Fonds gehalten, gekauft oder verkauft werden sollen. Wenn ein Anleger die sich ändernde Marktdynamik nutzen möchte, kann das Satellitenportfolio dazu verwendet werden, die Art der Fonds zu ändern, um sie an die sich ändernden Marktbedingungen anzupassen.

Danke für A2A,
In folgenden Situationen können Sie in Betracht ziehen, Ihre Anlage in Investmentfonds zurückzuziehen / zurückzuzahlen:
– Nachdem Sie Ihr Anlageziel erreicht haben
-Nach Beendigung der beschlossenen Amtszeit
-Wenn der Fonds auch in einem hohen Marktumfeld keine konstante Wertentwicklung erzielt
-Fonds und sein Vermögen Sixe werden zu groß, um verwaltet zu werden
-Wenn Ihr Investmentfonds-Portfolio ein neues Gleichgewicht benötigt
Der folgende Link hilft Ihnen dabei
https://fund-matters.com/2013/06…
Bei der Wiederanlage hängt alles von Ihren Zielen, der Risikofähigkeit, der Investitionsdauer usw. ab.

Vielen Dank
https://fund-matters.com/
[E-Mail geschützt]

Ein guter Investitionsplan hat eine Strategie, einen Zweck und ein Ziel. Daher kann man über den Zweck, die Absicht hinter diesen SIP-Investitionen nachdenken. Wofür ist das? Warum haben Sie in dieses Unternehmen investiert? Es ist großartig zu hören und zu schätzen, dass Sie im Alter von 21 Jahren investieren, was die meisten Menschen nicht tun.

Auch einige Hinweise, die Sie berücksichtigen können

  1. Investmentfonds sind eher passive Anlagen – sie sind nicht dazu gedacht, wie Aktien und zeitgesteuert zu handeln
  2. Investmentfonds sind langfristige Anlageprodukte. Wenn die von Ihnen investierten Mittel ausreichen, können Sie noch ein oder zwei Jahrzehnte in sie investieren
  3. Ein periodischer Ausgleich ist eine gute Idee, dh zu verkaufen, wenn Sie glauben, dass die Märkte hoch sind, und zu kaufen, wenn die Märkte billig aussehen
  4. Häufiger Kauf, Mischen gibt nicht genug Zeit, damit die Investmentfondsstrategie funktioniert. Wir brauchen eine konstante Leistung über Marktzyklen und angemessene Renditen hinweg.

Kurz gesagt, Sie müssen sie nicht verkaufen, es sei denn, Sie benötigen Bargeld für etwas anderes.

Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an bio

Eine der häufigsten Fragen von Anlegern ist, wann ein Fonds gewechselt werden muss. Beachten Sie, dass sich dies im Sinne dieses Artikels nicht auf eine regelmäßige Anpassung eines Vermögensallokationsplans oder den Verkauf eines Fonds bezieht, der einen bestimmten Zweck erfüllt hat (z. B. Bildung oder einen anderen) andere Situation, in der ein Ziel erreicht wurde). Ein Fondswechsel ist in diesem Zusammenhang entweder mit einer erheblichen Verschiebung der Anlegerziele oder mit einer Unzufriedenheit mit der Wertentwicklung eines Fonds verbunden .

Ein Fondswechsel kann durch die folgenden Umstände beeinflusst werden: (1) eine wesentliche Änderung der Renditeziele, des Zeithorizonts und / oder der Risikotoleranz – einschließlich Änderungen des Lead-Managements; (2) Underperformance des Fonds; (3) Unangemessener Fonds für eine gewünschte Strategie.

Änderung der Ziele und Präferenzen

Ein effektiver Plan besteht aus einer geeigneten Strategie, einschließlich einer detaillierten Asset Allocation nach Fondskategorien, und geeigneten Investmentfonds, die zur gewünschten Strategie passen. Um eine geeignete Strategie zu entwickeln, müssen zunächst verschiedene Anlageziele und -präferenzen identifiziert werden – diese bestehen aus Renditezielen (Wachstum, ausgeglichen oder einkommensorientiert), Zeithorizont (kurz-, mittel- oder langfristig) und Risikotoleranz (aggressiv, moderat oder konservativ). .

Eine Änderung eines der oben genannten Kriterien wirkt sich definitiv auf die prozentualen Anteile der Vermögensallokation eines bestehenden Plans aus. Darüber hinaus erfordern Änderungen des Zeithorizonts oder der Risikotoleranz höchstwahrscheinlich den Austausch bestehender Fonds durch verschiedene Fondskategorien. Die folgenden Zusammenfassungen verschiedener Szenarien:

  • Wenn das Renditeziel die einzige Änderung ist (bei gleichbleibendem Zeithorizont und gleicher Risikotoleranz), ändern sich in den meisten Fällen die Prozentsätze für die Asset-Allokation. Je nach Basis können neue Fondskategorien hinzugefügt oder einige vorhandene Fondskategorien gestrichen werden Allokationsänderung (zB 65% Aktienfonds / 35% Rentenfonds zu einer 50/50 Aktien- / Rentenallokation).
  • Wenn sich der Zeithorizont ändert, sind sowohl die prozentualen Anteile der Asset Allocation als auch der Fondsersatz für die überwiegende Mehrheit der vorhandenen Fonds erforderlich, unabhängig von den Renditezielen und der Risikotoleranz.
  • Wenn sich die Risikotoleranz ändert, würden sowohl die Prozentsätze der Vermögensallokation als auch der Fondsersatz für einige vorhandene Fonds auftreten. Mehr Mittel würden ersetzt, wenn neben der Risikotoleranz auch die Renditeziele geändert würden.
  • Eine signifikante Erhöhung der Vermögensgröße des Portfolios würde wahrscheinlich nur die Hinzufügung einer anderen Fondskategorie mit anschließenden geringfügigen Anpassungen der gesamten Prozentsätze der Vermögensallokation erforderlich machen. Sofern sich die Ziele und Präferenzen nicht geändert haben, ist eine Änderung eines vorhandenen geeigneten Fonds innerhalb einer geeigneten Strategie normalerweise nicht erforderlich, wenn die Portfoliogröße zunimmt.
  • Unter idealen Bedingungen wird ein guter Fonds mit demselben langjährigen Management an seinen Zielen festhalten. Wenn jedoch ein Lead Manager abreist, muss unbedingt sichergestellt werden, dass der neue Manager (1) über eine gute Erfolgsbilanz bei der Verwaltung von Fonds mit ähnlichen Zielen verfügt, (2) einen ähnlichen Verwaltungsstil beibehält und (3) vorzugsweise im Amt war bestehende Management-Team für ein paar Jahre. Wenn der neue Manager jedoch nur über begrenzte oder keine Erfahrung mit dem fondsspezifischen Zielstil verfügt, sollten Sie wahrscheinlich einen anderen Fonds untersuchen, der ähnliche Ziele mit einer besseren Managementleistung verfolgt.

Underperformance des Fonds

Ein häufiger Grund für einen Fondswechsel ist eine enttäuschende Wertentwicklung. Fast jeder hat dies schon einmal erlebt, sei es aufgrund (1) mittelmäßiger Marktbedingungen, (2) unzumutbarer Erwartungen oder (3) schlechter Fondsperformance unter guten Marktbedingungen. Der Schlüssel zur Beurteilung der Fondsperformance ist der Vergleich mit den relevanten Kategorie-Benchmarks.

  • Wenn ein Fonds von schlechten bis mittelmäßigen allgemeinen Marktbedingungen betroffen ist, ist in der Regel auch die Mehrheit der Fondskategorien betroffen. Anleger sollten nicht zu schnell den Stecker ziehen, wenn die allgemeine Marktentwicklung ungünstig ist. Anleger sollten ihre Risikotoleranz in dieser Situation überprüfen, um festzustellen, ob sie die Volatilität über den gewünschten Zeitraum tolerieren können.
  • Ein Beispiel für unangemessene Erwartungen wäre ein Fonds, der im Vorjahr eine hohe zweistellige Rendite erzielte, wobei die Anleger der Ansicht sind, dass die Wertentwicklung aufrechterhalten werden kann. Dies ist selten der Fall – Anleger sollten sich der Gefahr bewusst werden, der aktuellen Wertentwicklung hinterherzulaufen, und erneut prüfen, ob diese Art von Fonds zu ihrer Strategie gehört.
  • Eine schlechte Fondsperformance unter guten Marktbedingungen ist sehr frustrierend. Anleger sollten zunächst prüfen, ob die Fondskategorie für ihre Strategie geeignet ist, und anschließend die Wertentwicklung des Fonds im Vergleich zu Benchmark, Durchschnitt und Rang der Kategorie prüfen. Wenn der Fonds in den letzten zwei Jahren sowohl unter der Kategorie-Benchmark als auch unter dem Durchschnitt liegt, ist es Zeit für einen Wechsel insbesondere, wenn der Fonds im Kategorierang das untere Drittel hat . Idealerweise sollte ein Fonds drei, fünf und zehn Jahre lang im oberen Drittel seiner Kategorierangliste geführt werden. Realistisch gesehen sollte ein Fonds, der in diesen Zeiträumen in der oberen Hälfte seiner Kategorie liegt, eine zufriedenstellende Wertentwicklung aufweisen. Beachten Sie, dass ein Jahr (oder weniger) nicht ausreicht, um die Fondsperformance auf lange Sicht zu messen. Alle Fonds weisen Perioden auf, in denen sie eine Underperformance gegenüber dem Gesamtmarkt aufweisen.
  • Beachten Sie Änderungen der Fondsziele (z. B. Umstellung von überwiegend Large-Cap- auf Mid-Cap-Positionen) oder Änderungen der Fondsmanager . Wenn ein Investmentfonds seine Ziele erheblich ändert, könnte dies eine Kategorie übergewichten, was das Risiko in der gewünschten Strategie unnötig erhöhen und das Portfolio aus dem Gleichgewicht bringen würde.

Unangemessener Fonds

Oft haben Anleger einen Fonds, der entweder (1) nicht für ihre Risikotoleranz- oder Renditeziele geeignet ist oder (2) im Vergleich zu den anderen Fonds im Portfolio übergewichtet ist. Ungeeignete Fonds weisen Volatilitätsmerkmale auf, die den Risikotoleranzpräferenzen der Anleger zuwiderlaufen. Übergewichtete Fonds sind Fonds, die möglicherweise für das Portfolio geeignet sind, aber viel größere Allokationen als optimale Asset-Allokationen ausmachen. Bei risikoreichen Fonds kann eine Übergewichtung das Portfolio einer höheren Volatilität als erforderlich aussetzen.

  • Ungeeignete Fonds sollten immer in Fonds geändert werden, die die entsprechende Asset-Allokationsstrategie widerspiegeln.
  • Übergewichtete Fonds sollten neu gewichtet werden, um sowohl eine optimale Allokation als auch eine effektive Diversifikation wiederherzustellen.

Fazit… .bei einem Fondswechsel: (1) Einhaltung der Grundsätze einer angemessenen Asset-Allocation-Strategie, einer angemessenen Fondsauswahl und einer wirksamen Diversifizierung; (2) Gewähren Sie ausreichend Zeit, um die Leistungsdaten auszuwerten.

Beachten Sie schließlich die steuerlichen Auswirkungen eines steuerpflichtigen Kontos beim Wechsel eines Fonds. Die Minimierung der Steuern ist eine Überlegung. Das Hauptziel besteht jedoch darin, einen geeigneten Fonds zu besitzen, der gut zu Ihrer Portfoliostrategie passt.

Hoffe das hilft.

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Was ist die Notwendigkeit, sich zurückzuziehen und in andere Fonds zu investieren?

Meiner Meinung nach dürfen Sie nicht in Aktienfonds investieren, wenn Ihr Anlagehorizont weniger als 7–10 Jahre beträgt.

Sie müssen abheben, wenn Sie etwas benötigen oder wenn der Fonds eine Underperformance aufweist. Es ist nicht nötig, nur um es zu tun, auszusteigen.

Alle 3 Jahre sollten Sie überprüfen und Ihr Portfolio neu ausbalancieren

[email protected] gmail.com

Behalten Sie das Wachstum Ihrer Investmentfonds im Auge. Seien Sie intelligent und schalten Sie Ihren leistungsschwachen MF auf einen anderen MF um.

Mindestens drei Jahre aufbewahren. 6k ist eine gute Menge. Sie könnten echte Renditen erzielen.

3 Jahre sind der richtige Zeitpunkt für eine Auszahlung oder eine Reinvestition in einen Investmentfonds, wenn Ihr Ziel kurzfristig ist. Die meisten Investmentfonds bieten in den ersten drei Jahren eine maximale Rendite. Wenn Sie die langfristige Vision haben, können Sie das Geld nach 5 Jahren ausbezahlen oder reinvestieren.

Sie sollten mit einer Laufzeit von 10 Jahren in MFs investieren. MFs werden keine sehr hohen Renditen erzielen, wenn sie kurzfristig investiert werden.

Nach 10 Jahren können Sie die Rendite überprüfen und möglicherweise nur den investierten Betrag abziehen und erneut in einige andere Instrumente investieren.

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