Was genau ist ein Investmentfonds?

Ein Investmentfonds ist ein Rechtsinstrument, das einer kollektiven Gruppe von Einzelpersonen Folgendes ermöglicht:

ich. Bündeln Sie die überschüssigen Mittel und investieren Sie gemeinsam in Instrumente / Vermögenswerte, um ein gemeinsames Anlageziel zu erreichen.

ii. Optimieren Sie das Wissen und die Erfahrung eines Fondsmanagers – eine Fähigkeit, über die er möglicherweise nicht individuell verfügt

iii. Profitieren Sie von Skaleneffekten, deren Größe eine individuelle Verfügbarkeit ermöglicht.

Die Investition in einen Investmentfonds ist wie eine Investition eines Kollektivs. Ein einzelner Investor hat wahrscheinlich weniger Geld zur Verfügung als beispielsweise eine Gruppe von Freunden.

Nehmen wir nun an, diese Gruppe von Personen ist ein Neuling im Investieren, und so übergibt die Gruppe die gesammelten Mittel an einen Experten, damit ihr Geld für sie funktioniert. Dies ist, was eine professionelle Vermögensverwaltungsgesellschaft für Investmentfonds tut. Die Asset Management Company (AMC) investiert das Geld der Anleger in ihrem Namen in verschiedene Vermögenswerte, um ein gemeinsames Anlageziel zu erreichen.

Technisch gesehen ist ein Investmentfonds somit ein Anlageinstrument, das das Geld der Anleger bündelt und für und im Auftrag von Anlegern in Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente und andere Vermögenswerte investiert. Das Geld geht beim AMC mit dem Versprechen ein, dass es von einem professionellen Manager (allgemein als Fondsmanager bezeichnet) in besonderer Weise investiert wird. Von den Fondsmanagern wird erwartet, dass sie dieses Versprechen einhalten. Dafür sorgen der SEBI und das Kuratorium.

Die Organisation, die die Investitionen verwaltet, ist die AMC. Das AMC beschäftigt verschiedene Mitarbeiter in unterschiedlichen Rollen, die für die Wartung und Verwaltung von Investitionen verantwortlich sind.

Der AMC bietet verschiedene Produkte (Programme / Fonds) an, die so strukturiert sind, dass sie den Anforderungen der Anleger entsprechen. Jedes System verfügt über eine Portfolioaufstellung, ein Ertragskonto und eine Bilanz.

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Zunächst möchte ich darauf hinweisen , dass sich Investmentfonds auf eine Investmentroute beziehen, bei der Menschen, die ein gemeinsames Ziel des Handels mit verschiedenen Finanzinstrumenten (daher der Name Mutual) teilen, zusammenkommen und ihr Geld anlegen . Mit anderen Worten, Investmentfonds sammeln Geld von verschiedenen Anlegern und handeln in deren Auftrag. Einer der Vorteile von Investmentfonds sind niedrigere Handelskosten, da sie mit höheren Volumina handeln. Konzentrieren wir uns zunächst auf einige der Vorteile von Investmentfonds-Systemen.

Vorteile von Investmentfonds

  • Verschiedene Kategorien von Systemen: Investmentfonds-Systeme werden in verschiedene Kategorien eingeteilt, um den unterschiedlichen und vielfältigen Anforderungen des Einzelnen gerecht zu werden. Im Allgemeinen werden diese Systeme in Aktienfonds, Schuldtitelfonds und Hybridfonds unterteilt. Daneben gibt es noch andere Fondskategorien wie Goldfonds, internationale Fonds, Dachfonds und vieles mehr.
  • Gut reguliert: Die Investmentfondsbranche in Indien ist gut reguliert. SEBI ist die Aufsichtsbehörde von Fondsgesellschaften in Indien. Diese Unternehmen müssen ihre Berichte ihren Einzelpersonen rechtzeitig und regelmäßig vorlegen. Diese Berichte enthalten die Leistung eines Schemas für einen bestimmten Zeitraum.
  • SIP: SIP oder Systematic Investment Plan gilt als eine der Schönheiten des Investmentfonds. SIP ist eine Art der Anlage in Investmentfonds, bei der Personen in regelmäßigen Abständen einen festgelegten Betrag in den Investmentfonds einzahlen . SIP wird auch als zielorientierte Investition betrachtet, bei der: Menschen können ihre Ziele mit kleinen Investitionssummen erreichen. Zu den Vorteilen von SIP zählen die Fähigkeit zum Compoundieren, die Mittelung der Rupienkosten, die disziplinierte Spargewohnheit und so weiter.
  • Anlagemöglichkeiten: Die Anlage und Rücknahme von Anteilen an Investmentfonds ist einfacher. Menschen können über Online-Kanäle investieren. Sie können von überall und zu jeder Zeit investieren. Personen, die im Online-Modus investieren, können entweder über die Website des Fonds oder über ein Vertriebsportal investieren.

Nachdem wir uns einige der Vorteile von Investmentfonds angesehen haben, wollen wir uns nun auf die wichtigsten Kategorien von Investmentfonds konzentrieren.

Arten von Investmentfonds

  • Large-Cap-Fonds: Large-Cap-Fonds beziehen sich auf den Fonds, der in Aktien von Large-Cap-Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von mehr als 10.000 INR investiert. Diese Unternehmen gelten als Marktführer in ihrer Branche und bieten ein stetiges Wachstum in Bezug auf Gewinne und Erträge auf jährlicher Basis. Auch in Zeiten des Abschwungs schwanken die Aktienkurse dieser Unternehmen nicht stark.
  • ELSS : Es ist Teil von Aktienfonds, bietet jedoch die Vorteile sowohl von Investitionen als auch von Steuerabzügen. Personen, die in dieses System investieren, können einen Steuerabzug von bis zu INR 1,50.000 gemäß Section 80C des Income Tax Act von 1961 in Anspruch nehmen. Als Instrument zur Steuerersparnis verfügt ELSS jedoch über eine Sperrfrist von drei Jahren.
  • Liquide Mittel : Ein Teil der Schuldtitel investiert in festverzinsliche Instrumente mit sehr kurzen Laufzeiten. Die Laufzeit der Instrumente, die Teil des Portfolios eines liquiden Fonds sind, beträgt höchstens 90 Tage. Diese Systeme gelten als eine der sichersten Anlagemöglichkeiten. Außerdem können Personen mit überschüssigem Guthaben auf ihren Bankkonten in liquide Mittel investieren.
  • Ultra Short Term Funds : Diese Fonds liegen um ein Vielfaches über liquiden Mitteln. Wer bereit ist, ein geringfügig höheres Risiko einzugehen, kann in liquide Mittel investieren. Diese Systeme sind eine der guten Anlagemöglichkeiten für kurzfristige Anlagen.
  • Ausgeglichene Fonds : Diese Fonds investieren sowohl in Aktien als auch in Schuldtitel in einem bestimmten Verhältnis und können sich im Laufe der Zeit ändern. Diese Systeme gelten auch als langfristig gute Anlageoption.

Nach einem Blick auf einige der wichtigsten Arten von Investmentfonds sehen wir uns an, wie die besten Investmentfonds ausgewählt werden.

Wie wähle ich den besten Investmentfonds aus?

Die Schritte zur Auswahl der besten Investmentfonds-Programme sind wie folgt.

  • Schritt 1: Bestimmen Sie das Ziel Ihrer Investition
  • Schritt 2: Überprüfen Sie die Fondsratings
  • Schritt 3: Überprüfen Sie die Ausgaben und die Ausgangslast in Bezug auf die Pläne, in die Sie investieren möchten
  • Schritt 4: Führen Sie eine Analyse des Fondshauses durch, das den Investmentfonds anbietet
  • Schritt 5: Überwachen Sie Ihre Investitionen regelmäßig

Aus den obigen Gründen können wir also sagen, dass Investmentfonds eine der guten Anlageoptionen sind, die die Leute wählen können, um zu investieren.

Es wird jedoch immer empfohlen, eine Selbstanalyse durchzuführen, bevor in Investmentfonds investiert wird. Darüber hinaus können sie sogar einen persönlichen Finanzberater konsultieren, bevor sie investieren, um sicherzustellen, dass ihre Anlagen sicher sind und den Weg für die Schaffung von Wohlstand ebnen.

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Systematischer Investitionsplan (SIP)

Investmentfonds ist ein Pool von Fonds, der von einem professionellen Fondsmanager verwaltet wird, dessen Ziel es ist, das Risiko zu minimieren und die Gewinne zu maximieren. Wenn der Wert des Fonds steigt, erhält jeder Anleger einen Gewinn basierend auf dem Prozentsatz des von ihm eingebrachten Fonds. Lassen Sie uns dies anhand eines einfachen Beispiels verstehen.

Nehmen wir an, es gibt vier Freunde, A, B, C und D. Alle entscheiden sich, einen landwirtschaftlichen Betrieb zu gründen, in dem sie verschiedene Arten von Pflanzen anbauen. Da niemand genug Geld hat, um ein großes Ackerland zu kaufen, bündeln sie das Geld, das sie bei sich haben, und kaufen eine große Farm (nehmen wir an, sie tragen jeweils 25% bei). In der Sprache des Investmentfonds wird dieser Geldpool als Fonds bezeichnet.

Da keiner von ihnen Erfahrung in der Landwirtschaft hat, stellen sie einen Landwirt ein, der über Erfahrung und Fachwissen in diesem Geschäft verfügt. Der Landwirt erklärt sich bereit, die gesamte Arbeit für sie zu erledigen, würde jedoch einen geringen Anteil an den angebauten Ernten haben. Alle Freunde sind sich einig. In Bezug auf Investmentfonds ist Farmer der Fondsmanager

Jetzt kann der Anbau einer einzelnen Ernte riskant sein, denn wenn etwas schief geht, verliert der Landwirt alle seine Ernten. Daher beschließt er, verschiedene Ernten in verschiedenen Teilen des Ackerlandes anzubauen, damit der Landwirt nicht seine ganze harte Arbeit verliert, wenn eine Ernte zerstört wird . In der Sprache der Investmentfonds wird dies als Portfoliodiversifikation bezeichnet

Am Ende der Saison erntet der Landwirt die Ernte, bewertet ihren Wert, zieht die Kosten einschließlich seines eigenen Anteils ab und verteilt alles, was übrig bleibt, an A, B, C, D (jeder erhält 25% des Gewinns, weil dies der Fall ist) was sie am Anfang zum Geschäft beigetragen haben). In der Sprache der Investmentfonds wird dies als Return on Investment bezeichnet.

Um zu verstehen, wie man den richtigen Investmentfonds auswählt, besuchen Sie bitte den folgenden Link:

Wie wähle ich den richtigen Investmentfonds aus?

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Hoffe meine Antwort war hilfreich.

In Investmentfonds werden Anlagen von verschiedenen Anlegern gesammelt, um in Wertpapiere wie Aktien, Staatspapiere usw. zu investieren.

Genau zu staatlichen Investmentfonds wird durch Indian Trust Act 1882 gegründet, um Geld durch den Verkauf von Anteilen an die Öffentlichkeit für die Investition in den Kapitalmarkt zu beschaffen. Investmentfonds müssen unter SEBI registriert sein.

Es geht jedoch darum zu entscheiden, in welche Art von Investmentfonds und welche Investmentfonds investiert werden sollen. Wenn es um Investitionen geht, ist es am besten, sich von Experten beraten zu lassen, wenn Sie neu auf dem Markt sind. Im Falle eines Investmentfonds ist dies eine gute Plattform, um Ihre Trading-Karriere zu beginnen.

Für fachkundige Unterstützung können Sie Maklerfirmen und insbesondere Discount-Maklerfirmen hinzuziehen, da diese für die angebotenen Dienstleistungen günstiger sind als die Vollzeit-Maklerfirmen. Ich kann Tradeplus online nur wärmstens empfehlen, da es eines der billigsten Discount-Maklerunternehmen ist.

Investmentfonds werden in offene Investmentfonds und geschlossene Investmentfonds eingeteilt, und Tradeplus Online bietet folgende Dienstleistungen an.

Offene Fonds : Fonds dieser Kategorie können jederzeit gekauft und zurückgenommen werden. Es gibt keine Sperr- oder Fälligkeitsfrist für solche Fonds. Es folgen Unterkategorien von offenen Fonds:

Debt / Income Funds: Ein Großteil der Anlagen in diese Art von Fonds fließt in Schuldverschreibungen, Staatspapiere und andere Schuldtitel. Der Kapitalzuwachs bei dieser Art von Fonds ist gering und eignet sich am besten für Anleger, die stabile Renditen mit geringem Risiko bevorzugen

Geldmarkt / liquider Fonds : Dies ist für Anleger geeignet, die über überschüssige Mittel verfügen, die für einen sehr kurzen Zeitraum mit Kapitalschutz angelegt werden müssen. Die Investition erfolgt in kurzfristige Schuldtitel.

Eigenkapital / Wachstum : Anleger, die mit einer langfristigen Anlageperspektive ein höheres Risiko eingehen möchten, werden sich für diese Fonds entscheiden. Dies ist am beliebtesten, da es ein großes Potenzial für Kapitalzuwachs gibt. Indexschema, Sektorschema, Steuersparschema sind einige der beliebtesten Anlagedestinationen für diese Art von Fonds.

Ausgeglichener Fonds: Bei dieser Art von Fonds wird sowohl in Aktien als auch in Schuldtiteln investiert, um ein Gleichgewicht zwischen Wachstum und regulärem Einkommen herzustellen. Dies passt zu Anlegern, die aggressiv sein möchten, ohne zu viel Risiko einzugehen.

Geschlossene Fonds: Anlagen in dieser Kategorie können nur bei der erstmaligen Auflegung getätigt werden. Die Laufzeit ist festgelegt und der Kapitalschutz gewährleistet. Kapitalschutzfonds und Pläne mit fester Laufzeit sind Unterkategorien von geschlossenen Fonds.

Die Wahl einer professionellen Unterstützung sollte jedoch von großer Einsicht sein, da Sie der Firma Ihre Investition anvertrauen müssen.

Sie haben von Investmentfonds gehört und Sie haben gehört, dass sie für fast jeden Anleger eine clevere Investition sein können. Aber was genau sind Investmentfonds und wie funktionieren sie?

Investmentfonds sind die beliebtesten Anlagearten für den normalen Anleger. Warum? Da es sich um einfache Investitionen handelt, die leicht zu verstehen und zu handhaben sind, wird in vielerlei Hinsicht “in Dummies investiert”. In der Tat, wenn Sie noch nicht einer der Millionen von Anteilseignern von Investmentfonds sind, müssen Sie sich nur zwei oder drei Minuten Zeit nehmen, um diesen Artikel zu lesen, und schon können Sie mit der Anlage beginnen.

Darüber hinaus ist die Einfachheit der Anlage in Investmentfonds nicht nur für Anfänger attraktiv. Die Zugänglichkeit, Vielseitigkeit und leicht verständliche Struktur von Investmentfonds bietet allen Arten von Anlegern, einschließlich Profis, leistungsstarke Anlageinstrumente und kann für eine Vielzahl von Ersparnissen und Anlagezielen, einschließlich College und Ruhestand, geeignet sein.

Also, ohne weitere Umstände, hier ist, was Sie über Investmentfonds wissen müssen, damit Sie anfangen können zu investieren. Und wenn Sie bereits investieren, kann dies ein guter Auffrischungskurs für diesen leistungsstarken und dennoch einfachen Sicherheitstyp sein:

Definition des Investmentfonds

Ein Investmentfonds ist eine Investitionssicherheit, die es Anlegern ermöglicht, ihr Geld zu einer professionell verwalteten Investition zusammenzufassen. Investmentfonds können in Aktien, Anleihen, Bargeld oder eine Kombination dieser Vermögenswerte investieren. Die zugrunde liegenden Wertpapierarten, die als Bestände bezeichnet werden , bilden zusammen einen Investmentfonds, der auch als Portfolio bezeichnet wird .

Einfacher ausgedrückt sind Investmentfonds wie Körbe. Jeder Korb enthält bestimmte Arten von Aktien, Anleihen oder eine Mischung aus Aktien und Anleihen, die zu einem Investmentfondsportfolio zusammengefasst werden.

Zum Beispiel kauft ein Anleger, der einen Fonds namens XYZ International Stock kauft, ein Investment-Wertpapier – den Basket -, der Dutzende oder Hunderte von Aktien aus der ganzen Welt hält, daher der “internationale” Moniker.

Es ist auch wichtig zu verstehen, dass der Anleger nicht die zugrunde liegenden Wertpapiere – die Beteiligungen – besitzt, sondern vielmehr eine Darstellung dieser Wertpapiere; Anleger besitzen Anteile des Investmentfonds, nicht Anteile der Beteiligungen. Wenn ein bestimmter Investmentfonds unter anderem Aktien von Apple, Inc. (AAPL) hält, besitzt der Investmentfonds-Investor keine Apple-Aktien direkt.

Stattdessen besitzt der Investmentfondsinvestor Anteile des Investmentfonds. Der Anleger kann jedoch weiterhin von der Aufwertung der Anteile an AAPL profitieren.

Da Investmentfonds Hunderte oder sogar Tausende von Aktien oder Anleihen halten können, werden sie als diversifizierte Anlagen bezeichnet. Das Konzept der Diversifikation ähnelt dem Konzept der Stärke in Zahlen. Diversifikation hilft dem Anleger, weil sie das Marktrisiko im Vergleich zum Kauf einzelner Wertpapiere verringern kann.

Die Vorteile von Investmentfonds

Zusammenfassend lassen sich die Vorteile von Investmentfonds in vier Worten beschreiben: Einfachheit, Vielseitigkeit, Vielfalt und Zugänglichkeit:

  • Einfachheit: Die meisten Anleger verfügen nicht über das Wissen, die Zeit oder die Ressourcen, um ihr eigenes Portfolio aus Aktien und Anleihen aufzubauen. Aktieninvestoren verfügen häufig über umfassende Kenntnisse in der Fundamentalanalyse oder der technischen Analyse. Der Kauf von Anteilen eines Investmentfonds ermöglicht es einem Anleger jedoch, ein professionell verwaltetes, vielfältiges Portfolio zu besitzen, obwohl der Anleger möglicherweise keine oder nur geringe Kenntnisse über Anlagekonzepte und -strategien hat. Investmentfonds werden professionell verwaltet, was bedeutet, dass der Anleger keine Anlagekenntnisse an den Kapitalmärkten benötigt, um mit ihnen erfolgreich zu sein.
  • Vielfalt: Alle Anleger, Anfänger und Profis, wissen, dass es nicht sinnvoll ist, alle Eier in einen Korb zu legen. Dies spricht für die Weisheit der Diversifikation mit Investmentfonds. Um mit Aktien zu diversifizieren, muss ein Anleger möglicherweise 20 oder mehr Wertpapiere kaufen, um eine ausreichende Diversifikation zu erreichen. Viele Investmentfonds bieten jedoch eine vollständige Diversifikation in nur einem Wertpapier, das problemlos gekauft werden kann. Daher kann ein Investmentfondsinvestor zumindest zu Beginn die Eier-in-einem-Korb-Regel für Investmentfonds brechen und später weitere Investmentfonds hinzufügen, um die Diversität im Portfolio der Investmentfonds zu erhöhen.
  • Vielseitigkeit: Es gibt so viele Arten von Investmentfonds, dass Anleger Zugang zu nahezu jedem denkbaren Marktsegment erhalten. Branchenfonds ermöglichen es beispielsweise Anlegern, sich auf bestimmte Marktbereiche wie Gesundheitswesen, Technologie, Finanzen und sogar soziale Medien zu konzentrieren. Über die Branchenfonds hinaus können Anleger auch auf andere Arten von Vermögenswerten zugreifen, z. B. auf Gold, Öl und andere natürliche Ressourcen. Diese Vielseitigkeit kann zur weiteren Diversifizierung genutzt werden, wenn das Portfolio eines Anlegers wächst. Professionelle Geldverwalter verwenden zu diesem Zweck häufig Branchenfonds, um Kundenportfolios aufzubauen.
  • Zugänglichkeit: Mit nur 100 USD kann ein Anleger anfangen, in Investmentfonds zu investieren. Und die Tatsache, dass Investmentfonds Dutzende, Hunderte oder sogar Tausende anderer Wertpapiere halten, ermöglicht es einem Anleger, Zugang zu einem ganzen Markt an investierbaren Wertpapieren zu erhalten. Ein Anleger, der beispielsweise Anteile an einem der gesamten Börsenindexfonds kauft, gewinnt ein Engagement in über 3.000 Aktien in nur einem Fonds. Dies führt zu einer Vereinfachung und Diversifizierung der Investmentfonds. Obwohl Anlagestrategien und -konzepte in Schulen selten gelehrt werden, kann der Anfänger einfache Tipps zum Kauf von Investmentfonds online oder in Buchhandlungen finden und innerhalb von Minuten oder nur wenigen Stunden mit der Anlage beginnen.

Grundtypen von Investmentfonds

Es gibt Tausende von Investmentfonds im Anlageuniversum, aber sie können in einige grundlegende Arten und Kategorien von Fonds unterteilt werden. Die beiden Hauptarten von Investmentfonds sind Aktienfonds und Rentenfonds. Von dort aus werden die Fondskategorien spezialisierter und vielfältiger.

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Aktienfonds können beispielsweise in drei Unterkategorien unterteilt werden: Small-Cap-, Mid-Cap- und Large-Cap-Aktien. Sie werden dann weiter in Wachstum, Wert oder Wachstum und Einkommen eingeteilt. Aktien können auch als internationale, globale oder ausländische Aktien eingestuft werden, die alle ähnliche Ziele verfolgen.

Rentenfonds werden in erster Linie nach der Laufzeit der Anleihen klassifiziert, die als kurzfristig, mittelfristig oder langfristig bezeichnet werden. Sie werden dann in Unterkategorien von Unternehmensanleihen, Kommunalanleihen und US-Staatsanleihen unterteilt.

Die meisten Investmentfonds-Kategorien können als Indexfonds erworben werden, die als passiv verwaltete Fonds bezeichnet werden können. Dies bedeutet, dass der Portfoliomanager keine Wertpapiere aktiv kauft und verkauft, sondern die Bestände eines Referenzindex wie des S & P 500 Index oder des Dow Jones Industrial Average angleicht. Anfänger beginnen oft mit einem der besten S & P 500 Indexfonds.

Von dort aus können Anleger mehr über die verschiedenen Arten von Investmentfonds, wie die hier genannten, und über den Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds rund um diese Kerninvestition erfahren. Indexfonds halten häufig Hunderte von Positionen und bieten Anlegern die besten Merkmale von Investmentfonds – Einfachheit, Vielfalt und niedrige Kosten.

Die Risiken einer Anlage in Investmentfonds verstehen

Aktien, Anleihen und Investmentfonds sind alle mit einem gewissen Marktrisiko behaftet. Dies ist die Möglichkeit von Wertschwankungen oder sogar von Kapitalverlusten (dem Betrag, den Sie ursprünglich investiert haben).

Sie könnten beispielsweise 10 Jahre lang 1.000 US-Dollar investieren und am Ende 950 US-Dollar erhalten. Obwohl es äußerst selten ist, über einen Zeitraum von 10 Jahren eine solche negative Rendite zu erzielen, ist dies möglich. Es ist vernünftiger, für Aktienanlagen, einschließlich Aktienfonds, für Zeiträume von 10 Jahren oder mehr einen durchschnittlichen Ertrag zwischen 7 und 10 Prozent zu erwarten. Es gibt jedoch kurze Zeiträume, z. B. ein Jahr, in denen der Wert Ihres Aktienfonds um bis zu 30 bis 40 Prozent sinken kann. Ebenso könnten Sie in einem Jahr Gewinne von mehr als 50% erzielen.

Unabhängig davon, ob Sie in einzelne Aktien oder in einen Aktienfonds investieren, müssen Sie angemessene Erwartungen hinsichtlich des Verhaltens der Aktienmärkte haben. Und was noch wichtiger ist, wie werden Sie in den kurzen, aber unvermeidlichen Extremen reagieren? Verkaufen Sie Ihre Investmentfonds, wenn sie in 3 Monaten 10% verlieren? Bevor Sie mit der Anlage beginnen, machen Sie sich am besten ein Bild von Ihrer Risikotoleranz.

Erste Schritte In Investmentfonds investieren

Wenn Sie ein Junginvestor sind, müssen Sie jetzt nur noch Ihr Anlageziel identifizieren, z. B. Ersparnisse für das College oder den Ruhestand, und die besten Fonds für Sie auswählen. Wenn Sie weniger als 3.000 USD investieren müssen, müssen Sie Ihr Portfolio möglicherweise mit einem Investmentfonds beginnen.

Sie wurden angewiesen, nicht alle Eier in einen Korb zu legen. Dies ist ein guter Rat, bei Investmentfonds gibt es jedoch Ausnahmen von dieser Regel. Sie sind möglicherweise ein Anfänger oder jemand, der in seinem 401 (k) -Plan nur eingeschränkte Anlageoptionen hat. Oder Sie möchten eine solide Kernbeteiligung für ein diversifiziertes Portfolio finden.

Bevor Sie mit einem All-in-One-Investmentfonds investieren, sollten Sie sich mit den Grundlagen des Investierens vertraut machen.

Verwendung von Guthaben

Balanced Funds, auch als Hybridfonds bezeichnet, sind Investmentfonds, die eine Kombination (oder einen Saldo) von zugrunde liegenden Anlagevermögen wie Aktien, Anleihen und Barmitteln bieten. Dies ist Asset Allocation in seiner einfachsten Form. Ausgewogene Fonds verfolgen in der Regel ein erklärtes Ziel, das als aggressiv, moderat oder konservativ bezeichnet wird. Zum Beispiel verfügt der Fidelity Balanced Fund (FBALX) über eine moderate Allokation (mittleres Risiko) mit ca. 65% Aktien, 30% Anleihen und 5% Barmitteln. Einer der am besten ausbalancierten Fonds, Vanguard Wellesley Income (VWINX), hält normalerweise eine konservative Allokation von rund 35% Aktien, 50% Anleihen und 15% Barmitteln aufrecht.

Ausgeglichene Fonds können als Kernbestand eines Investmentfondsportfolios oder für Anfänger als erster Fonds verwendet werden. In beiden Fällen sind ausgewogene Fonds vielfältig und professionell verwaltet – ein Gewinn für den Ein-Fonds-Ansatz.

So wählen Sie einen Zieldatum-Fonds aus

Zieldatumsfonds sind genau so, wie sie sich anhören: Es handelt sich um Fonds, die zu einem bestimmten Zeitpunkt investieren.

Diese Fonds sind in 401 (k) -Plänen üblich und können im Ein-Fonds-Ansatz verwendet werden. Wenn Sie in den Ruhestand investieren, können Sie einen der Vorsorgefonds von Vanguard in Betracht ziehen. Zum Beispiel könnte jemand, der im oder um das Jahr 2030 in den Ruhestand treten möchte, Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) verwenden. Wenn das angestrebte Pensionsjahr näher rückt, wird der Fondsmanager die Aktienallokation schrittweise verringern und die Anleihen- und Bargeldallokation (von aggressiv über moderat bis konservativ) im Laufe der Zeit erhöhen.

Käufer aufgepasst: Target-Date-Fonds sind das ultimative “faule Portfolio”, aber es gibt keine Fonds, die für alle geeignet sind. Beispielsweise ist ein äußerst konservativer Anleger mit einer Fondsallokation zum Stichtag möglicherweise nicht zufrieden, wenn die Allokation für ihre besondere Risikotoleranz zu aggressiv ist. Aus diesem Grund möchten Sie möglicherweise vor dem Investieren ein paar Hausaufgaben machen, indem Sie die Asset-Allokation des Fonds mit dem festgelegten Datum überprüfen. Wenn Sie beispielsweise konservativer vorgehen möchten, sollten Sie ein nahe liegendes Zieldatum in Betracht ziehen, z. B. 5 oder 10 Jahre früher als Ihr Zieldatum. Wenn Sie eine aggressivere Mischung aus Aktien und Anleihen mit einem Zieldatum-Fonds wünschen, wählen Sie entsprechend ein Zieldatum, das weiter entfernt liegt, z. B. 5 oder 10 Jahre nach Ihrem Zieldatum.

Warum in Indexfonds investieren?

Bei einem Ein-Fonds-Ansatz können Indexfonds aufgrund ihres passiven Managements, ihrer breiten Diversität und ihrer geringen Kosten eine kluge Wahl sein. Anfänger möchten möglicherweise mit einem Indexfonds wie einem der besten S & P 500-Indexfonds beginnen, um ihn in einer Kern- und Satellitenportfoliostruktur zu verwenden, oder sie möchten ein breiteres Engagement mit einem gesamten Aktienmarktindexfonds.

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Investmentfonds? Im Detail!! Das sollte wie eine Antwort auf eine 25-Punkte-Frage sein.

Angenommen, Sie möchten in Investmentfonds investieren und möchten sich über diese informieren, bevor Sie mit der Anlage in sie beginnen, dann würde ich dies aus Anlegersicht beantworten und nicht näher darauf eingehen, wie sie festgelegt werden sollen, was ein AMC ist usw. Sachen.

Der Investmentfonds ist, wie der Name schon sagt, ein Fonds, der sich alle Beteiligten teilen. Es gibt zwei Hauptgründe für die Gründung von Investmentfonds:

1. Für einen normalen Menschen, der nicht viel über Märkte und Investitionen weiß, ist es sehr schwierig, mit Geld umzugehen. Er würde nicht wissen, wie man eine Aktie verfolgt oder wie man sie bewertet? Für diese Menschen ist es einfach, jemand anderem Geld zu geben, der es richtig verwalten und Ihnen beim Anbau helfen kann. Aber Sie können nicht Ihr ganzes Leben nur an jemanden retten. Was ist, wenn die Person, die Sie Geld gegeben haben, damit davonlief? Deshalb werden Investmentfonds eingerichtet, damit Sie Ihr Geld in Fonds stecken können und diese es verwalten. Da der Fonds von AMC verwaltet wird und AMCs von Trusts überwacht werden, ist Ihr Geld sicher. Außerdem sind diese Fondsmanager intelligent, behalten den Überblick über Märkte und Sachverhalte und sind sehr qualifiziert, um Geld zu verwalten.

2. Ein weiterer Grund besteht darin, die Vorteile von Größe und Vielfalt zu nutzen. Angenommen, Sie haben nur Rs. 2.000 bei Ihnen, und Sie möchten es in eine Aktie investieren, die rund 4.000 Rupien kostet? Sie können einfach keine halbe Aktie kaufen, und Sie haben nicht genug Geld, um eine einzelne Aktie zu kaufen. Oder Sie möchten Ihr Portfolio diversifizieren, um das Marktrisiko zu verringern, aber Sie können mit Ihrem geringen Betrag keine 10 verschiedenen Aktien kaufen. Also, was wirst du tun? Sie legen Ihr Geld in einen Fonds ein, ähnlich wie Sie, andere geben auch ihr Geld an den Fonds ab, und der Fonds verfügt nun über genügend Geld und kann jede gewünschte Aktie kaufen. Es kann auch über mehrere Aktien diversifiziert werden, um das Risiko zu verringern.

Das ist also der Hauptzweck, warum Fonds gebildet werden. Als nächstes kommt, wie werden sie betrieben?

Während der Errichtung eines Fonds entscheidet der Fondsmanager, dass insgesamt beispielsweise Rs 1 crore (Total Corpus, auch als AUM bezeichnet) verlangt werden. Also, was der AMC tun wird, ist, Rs zu teilen. 1 crore in kleine Teile von Rs. Jeweils 50, also 2lakhs Teile insgesamt. Jetzt diese Rs. 50 ist der anfängliche Nettoinventarwert des Fonds, zu dem Sie oder eine andere Person die Anteile nur bei der AMC kaufen können. Also, wenn Sie Rs haben. 2000 erhalten Sie 40 Stück. Die AMC wird dann das gesamte Geld einsammeln und investieren. Da er durch den Kauf von Aktien, Anleihen usw. investiert, ändert sich der Wert der gesamten Rs 1 crore und hängt vom aktuellen Wert aller erworbenen Aktien und Anleihen ab. Nehmen wir also an, der aktuelle Wert beläuft sich auf 1,2 Rupien. Da es 2 Lakhs ubits gab, wird der Nettoinventarwert nun Rs1.2 crore sein, geteilt durch 2 Lakh-Einheiten, dh Rs. 60. das bedeutet die Rs.2000, die Sie bei Rs investiert haben. 50 ist jetzt Rs 60 und Ihre Gesamtinvestition ist Rs2400. Ähnlich wäre der Effekt, wenn der Wert des Gesamtkorpus sinkt.

Das ist also ein Investmentfonds.

Wenn Sie etwas Bestimmtes oder mehr wissen möchten, schreiben Sie mir oder antworten Sie darauf.

Ein Investmentfonds bündelt die Anlagen der Anleger und investiert diese in verschiedene Finanzinstrumente. Es ist nichts weiter als eine Sammlung von Aktien und / oder Anleihen. Jeder Anleger hält Anteile, die einen Teil der Bestände des Fonds ausmachen. Die durch die Anlagen erzielten Erträge und der durch den Fonds erzielte Kapitalzuwachs werden unter den Anteilinhabern proportional zur Anzahl der von ihnen gehaltenen Anteile aufgeteilt. Mit einer Anlage in Investmentfonds kann auf drei Arten Geld verdient werden:

  1. Durch Dividenden auf Aktien und Zinsen auf Anleihen.
  2. Verkauft der Fonds die wertsteigernden Wertpapiere, so entsteht ein Veräußerungsgewinn, der an die Anteilinhaber ausgeschüttet wird.
  3. Die Anteile des Fonds steigen im Preis, wenn die Fondsbestände im Preis steigen, aber nicht vom Fondsmanager verkauft werden. Die Aktien können mit Gewinn verkauft werden.

Oft hat der Anleger die Wahl, entweder die Auszahlungen für die Einkommensverteilung zu erhalten oder die Erträge wieder anzulegen und mehr Aktien zu erhalten.

Jeder Investmentfonds hat ein bestimmtes erklärtes Ziel, das in seinem Fondsprospekt festgelegt ist (das Rechtsdokument, das die Informationen über den Fonds, seine Geschichte, seine leitenden Angestellten und seine Wertentwicklung enthält).

Lassen Sie uns die wichtigsten Begriffe in Bezug auf Investmentfonds verstehen:

  • AMC: Ein Investmentfonds wird von einer Asset Management Company (AMC) verwaltet. Dies ist die Organisation, die Geld von den Anlegern bündelt und dasselbe in ein Portfolio investiert. Ein AMC kann mehrere Investmentfonds mit ähnlichen oder unterschiedlichen Anlagezielen haben. Das AMC beauftragt einen professionellen Geldverwalter, der den Kauf und Verkauf von Wertpapieren im Einklang mit dem erklärten Ziel des Fonds durchführt.
  • NAV (Net Asset Value): Dies ist der Gesamtinventarwert (nach Abzug der Kosten) pro Anteil des Fonds. Sie wird am Ende eines jeden Geschäftstages von der AMC berechnet. Der Kauf und Verkauf von Fonds erfolgt auf der Grundlage von NAV-bezogenen Kursen. Der NAV wird wie folgt berechnet:

NAV = Marktwert der Anlagen des Fonds + Forderungen + Rechnungsabgrenzungsposten – Verbindlichkeiten – Rechnungsabgrenzungsposten

Nettoinventarwert pro Anteil = Nettoinventarwert / Anzahl der ausstehenden Anteile

Mit anderen Worten, der Wert aller Wertpapiere im Portfolio wird täglich berechnet, und von diesem Wert werden alle Aufwendungen abgezogen, und der resultierende Wert wird durch die Anzahl der Anteile des Fonds dividiert, um den Nettoinventarwert pro Anteil zu erhalten.

  • Expense Ratio: Auch als Management Expense Ratio (MER) bezeichnet. Sie repräsentiert die laufenden Kosten eines Investmentfonds. Es deckt die Verwaltungskosten, Gehälter, Werbekosten, Maklergebühren usw. ab. Eine Aufwandsquote von 1,5% bedeutet für jeden Rs. 100 im verwalteten Vermögen die AMC-Gebühren von Rs. 1,50. Die Verwaltungskosten umfassen Kundendienst, Aufzeichnungen usw.
  • Lasten: Lasten sind Gebühren, die ein Fonds verwendet, um die Makler oder Verkäufer zu entschädigen, die Ihnen den Fonds verkaufen. Man sollte immer vermeiden, Gelder mit Lasten zu kaufen. Es gibt zwei Arten von Gebühren : Ausgabeaufschläge oder Ausgabeaufschläge: Dies ist die nicht erstattungsfähige Gebühr, die zum Zeitpunkt des Kaufs von Anteilen an Investmentfonds an das AMC gezahlt und beim Kauf von Anteilen an Investmentfonds zum NIW (Kaufpreis) hinzugerechnet wird. Wenn Sie beispielsweise regelmäßig monatlich Rs. 2.000 investieren und davon ausgehen, dass der Fonds keine Ausgabeaufschläge hat, werden die Anteile auf der Grundlage des aktuellen Nettoinventarwerts (z. B. Rs. 20), dh 100 Anteile, zugeteilt. Bei einem Ausgabeaufschlag von 2% ist der zugewiesene Nettoinventarwert jedoch geringfügig höher als 20 Rupien. Wenn also eine Auslastung von 2% vorliegt, liegt der zugewiesene NIW um 2% über 20,4 Rupien. Sie erhalten also 98 Anteile. Mit anderen Worten, 2% Ausgabeaufschlag für eine Anlage in Höhe von Rs. 2000 führen dazu, dass Rs. 40 auf die Verkaufsgebühren und nur Rs. 1960 in den Fonds investiert werden. Back-End- oder Rücknahmeabschlag: Dies ist die nicht erstattungsfähige Gebühr, die zum Zeitpunkt der Rücknahme / Übertragung von Anteilen zwischen Fonds auf Gegenseitigkeit an das AMC gezahlt wird. Sie wird zum Zeitpunkt dieser Rücknahme / Übertragung vom NIW (Verkaufspreis) abgezogen. Die Gebühr wird zumeist erhoben, wenn der Anleger die Anteile innerhalb eines bestimmten Zeitraums zurücknimmt / überträgt.

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Fonds 101

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Wie wählt man einen Investmentfonds?

Analyse von Investmentfondsplänen zur Auswahl der Besten

Ein Investmentfonds ist ein professionell verwalteter Investmentfonds, der Geld von vielen Anlegern bündelt, um Wertpapiere zu kaufen.

Vorteile

  • Erhöhte Diversifikation: Ein Fonds diversifiziert, indem er viele Wertpapiere hält. Diese Diversifikation verringert das Risiko.
  • Tägliche Liquidität: Anteilinhaber von offenen Fonds und Investmentfonds können ihre Bestände in regelmäßigen Abständen zu einem Preis zurück an den Fonds verkaufen, der dem Nettoinventarwert der Bestände des Fonds entspricht. Die meisten Fonds ermöglichen es Anlegern, auf diese Weise am Ende eines jeden Handelstages eine Rückzahlung zu tätigen.
  • Professionelles Investment Management: Offene und geschlossene Fonds beauftragen Portfoliomanager mit der Überwachung der Fondsinvestitionen.
  • Möglichkeit zur Beteiligung an Anlagen, die möglicherweise nur größeren Anlegern zur Verfügung stehen. Beispielsweise fällt es einzelnen Anlegern häufig schwer, direkt in ausländische Märkte zu investieren.
  • Regierungsaufsicht: Investmentfonds werden von einer Regierungsbehörde reguliert
  • Transparenz und einfache Vergleichbarkeit: Alle Investmentfonds müssen den Anlegern dieselben Informationen mitteilen, was die Vergleichbarkeit erleichtert.

nachteile

Investmentfonds haben auch Nachteile, zu denen gehören:

  • Gebühren
  • Geringere Kontrolle über den Zeitpunkt der Erfassung von Gewinnen
  • Weniger vorhersehbares Einkommen
  • Keine Möglichkeit zum Anpassen
  • Investmentfonds | Steuersparende Investmentfonds | WealthApp
  • shripad -9886191823

Investmentfonds

Lassen Sie mich gleich zu Beginn den Investmentfonds für diejenigen vorstellen, die sich im Anfangsstadium von Finanzinvestitionen befinden. Es ist ein Investmentfonds, bei dem ein Großteil des Geldes anfällt, wenn eine Reihe von Anlegern Wertpapiere kaufen.
Ein Investmentfonds, der den Anlegern mit Hilfe einer Maklerfirma zur Verfügung gestellt wird und der auch ohne jegliche Provision für die Transaktion abgewickelt wird. Ein Anleger hat das Privileg, dass er den Investmentfonds ohne eine Provision im Voraus für den Handel erwerben kann. Für Anleger mit geringem Investitionskapital kann dies ein effektiver Investitionsplan sein.

Aktive und passive Fonds: Die aktive Verwaltung von Fonds ist dem Manager zugeordnet, der weiß, wo er Geld ausgeben muss, damit überdurchschnittliche Erträge erzielt werden. Bei der passiven Verwaltung wird die Kopie der Renditen eines Index wie S & P 500 erstellt.

Large-Cap-Value-Aktien und Small-Cap-Aktien sind Investmentfonds, mit denen Sie in Aktien investieren können, wobei Risiko und Rendite variieren. Die Expense Ratio ist eine Auszahlung der Investition in einen Fonds. Wenn also die Auswahl zwischen zwei Fonds mit ähnlichen Zielsetzungen und Ratings besteht. Gehen Sie mit der mit niedrigeren Kostenquote.

Wo kann man aktuell investieren?

Der ICICI Prudential Value Discovery Fund ist nach beständiger Wertentwicklung ein bewährtes Programm. Aber im größten Teil des strukturierten Tortendiagramms von 4 Quartalen des letzten Jahres hat es sich nicht mit Bedacht entwickelt. So ist seine Position jetzt mit einem besseren Darsteller in der ähnlichen Kategorie ersetzt. Der ICICI Prudential Value Discovery Fund ist nicht im Portfolio und der SBI Magnum Multicap Fund hat seinen Platz eingenommen. Es ist das erste System, das auf der Grundlage des Leistungsfaktors im Portfolio ersetzt wird. Quantum Long Term Equity Fund wurde ebenfalls früher ersetzt, aber die Performance des Schemas war nicht der Grund dafür. Es fand statt, weil das Fondshaus seinen regulären Plan auflegte.

Um mittel- und langfristige Ziele zu erreichen, können Sie vorziehen, in Mischfonds / Hybrid-Investmentfonds zu investieren. Wenn das durchschnittliche Schuldenrisiko bei 60% und das Eigenkapital bei 40% liegt, werden diese Fonds als ausbalancierte Fonds – schuldenorientiert bezeichnet. Wenn das durchschnittliche Aktienexposure eines ausgeglichenen Fonds mehr als 60% beträgt und die restlichen 40% in Schuldtiteln enthalten sind, spricht man von einem aktienorientierten ausgeglichenen Fonds.

NRIs aus vielen Ländern können auch in Investmentfonds in Indien investieren. Dies gilt jedoch nicht für NRIs in den USA oder Kanada. Die Anlagen von in den USA oder Kanada ansässigen NRIs werden von mehreren AMCs beschränkt. KYC- und Steuernormen können für solche NRIs variieren.

Rückblick Investition in dieses Finanzsegment

Der erste Schritt in einem Portfolioüberprüfungsprozess sollte darin bestehen, die Asset-Allokation zu überprüfen und auf die markierte Allokation abzustimmen, falls sie sich erheblich geändert hat. Beträgt die markierte Allokation von Aktien und Schuldtiteln zum Ende eines Jahres beispielsweise 50%, hat sich dieser Anteil aufgrund der schwankenden Wertentwicklung der Anlageklassen auf 60% bzw. 40% für Aktien und Schuldtitel geändert. Es wäre sinnvoll, das Portfolio neu auszugleichen, indem der Anteil am Eigenkapital um 5% bis 10% verringert und die Allokation in Fremdkapital erhöht wird, um sie an die angestrebte / markierte Allokation anzupassen.

Der nächste Schritt, die zugrunde liegenden Anlagen im Portfolio zu überprüfen, wird hier kurz beschrieben. Im Falle eines Portfolios von Investmentfonds könnte die Wertentwicklung jedes Fonds mit anderen Fonds der gleichen Kategorie verglichen werden. Beispielsweise könnte die Wertentwicklung eines Large-Cap-Fonds mit einigen anderen Large-Cap-Fonds und einem genauen Referenzindex verglichen werden. Außerdem, wenn Sie bestimmte Ansichten zu Bereichen wie Large Caps in Bezug auf Mid Caps usw. haben. Das Portfolio kann im Zusammenhang mit Änderungen in den Ansichten überprüft werden.

Positive Eigenschaften von Investmentfonds

  • Sie erleben die Flexibilität, in verschiedene Segmente zu investieren. Diese Segmente umfassen Geldmarkt, Allokation, Index usw. Sie können hier mit sehr wenig oder gar keinen Kosten investieren.
  • Es macht den Prozess erschwinglich, indem es mehrere zugrunde liegende Investitionen zulässt, die im Einzelfall möglicherweise nicht möglich sind.
  • Ein Anleger hat das Privileg, dass er den Investmentfonds ohne eine Provision im Voraus für den Handel erwerben kann.
  • Ein Investmentfonds hält viele Wertpapiere verschiedener Emittenten. Der Wert kann auch zwischen 75 und 125 Beständen liegen. Infolgedessen wird das monetäre Verlustrisiko reduziert, wenn schlechte Renditen auftreten.

Negative Attribute von Investmentfonds

  • Der Wert der Rendite hängt von den Fähigkeiten und Fertigkeiten des professionellen Managers ab, der Ihre Investitionen verwaltet. Sie sollten wissen, wie Sie Ihr Geld richtig einsetzen. Anfänger-Manager können es schwierig machen, gute Renditen zu erzielen, wenn ihnen die dafür erforderliche Analyse fehlt. Um Verluste zu vermeiden, überprüfen Sie deren Track Records.
  • Gebühren für Fondsoperationsdienstleistungen und andere Vertriebskosten können eine bessere Rendite beeinträchtigen.

Sie können Ausgaben und Risiken beim Kauf einer variablen Rente sorgfältig abwägen. Da es Anlegern die Möglichkeit bietet, hohe Renditen zu erzielen. Ihre Bewertung muss korrekt sein, um in die verschiedenen Bereiche investieren zu können. Andernfalls kann der Verlust dazu führen, dass die Investitionstätigkeit verloren geht.

Investmentfonds sind eine indirekte Anlageform an der Börse.

Was bedeutet es, mit Aktienmärkten zu handeln? Wenn Sie Aktien eines bestimmten Unternehmens kaufen, besitzen Sie eine Beteiligung an diesem Unternehmen. Wenn das Unternehmen Gewinne erzielt, erhalten Sie auch einen Teil davon, und dasselbe gilt, wenn das Unternehmen Verluste erleidet.

Wenn Sie direkt in die Börse investieren möchten, sollten Sie mit der Terminologie der Börse, den Markttrends und verschiedenen wichtigen Fragen wie vertraut sein

  • Was ist ein Börsengang?
  • Was zu kaufen
  • Wann kaufen?
  • Wo zu kaufen?
  • Wie investiere ich?
  • Wie lange soll ich halten?
  • Wann verkaufen?
  • Was zu verkaufen usw.

Grundsätzlich ist der Handel an der Börse von Natur aus riskant. Wenn Sie nicht niedrig kaufen und hoch verkaufen, könnten Sie in einer Suppe sein. Es erfordert ein gutes Verständnis des Marktes, große Forschungsfähigkeiten und viel Geduld.

Was kann ich tun, wenn ich nicht über diese analytischen Fähigkeiten und die Liebe zum Detail verfüge oder einfach nicht so viel Zeit für Recherchen aufwenden kann und trotzdem mehr als meine Festgeldrenditen verdienen oder die Inflation übertreffen möchte?

Hier kommen Investmentfonds ins Spiel. Jeder Investmentfonds hat einen Fondsmanager, der Ihre Anlagen im Namen von Ihnen und anderen wie Ihnen verwaltet, die in den Investmentfonds investiert haben. Der Fondsmanager führt seine Analyse durch und investiert in Aktien oder Wertpapiere, je nachdem, was er aufgrund seiner Risikobereitschaft für rentabel hält.

Gewinne oder Verluste aus diesen Anlagen sollten zu gleichen Teilen auf der Grundlage ihrer Anlagen zwischen den Anlegern aufgeteilt werden.

Sie können auch anfangen, in Investmentfonds mit nur Rs zu investieren. 500 / – und erhalten das gleiche Engagement wie an der Börse, was bei einer direkten Anlage an der Börse nicht der Fall ist.

Anlagen in Investmentfonds haben ihre eigenen Vor- und Nachteile, wobei die ersteren die späteren dominieren. Vorteile sind

  • Sie können Steuern bis zu Rs sparen. 45.000 / – pro Jahr an Steuern bei Investition in ELSS
  • Sie können monatlich einen bestimmten Betrag (SIP) investieren, um den Höhepunkt des Marktes nicht zu erreichen
  • Sie können ein diversifiziertes Portfolio haben und stabile Renditen erzielen
  • Ihre Erträge aus Investmentfonds werden die Inflation mehr als übertreffen
  • Sie können Ihre Anlagen je nach Bedarf und Risikobereitschaft kurz- oder langfristig halten

Ein beliebtes Sprichwort in den Investmentkreisen lautet:

Der beste Zeitpunkt für eine Anlage in Investmentfonds ist gestern, der zweitbeste ist heute. Starten Sie noch heute ein SIP und nutzen Sie die Vorteile einer sicheren Zukunft!

Wenn Sie weitere Fragen haben, kommentieren Sie unten.

Weitere Lektüre:

  1. Ganesh Kumars Antwort auf Was sind die besten Investmentfonds in Indien?
  2. Investmentfonds Indien – Was sind Investmentfonds?
  3. Investmentfondsarten – Informationen zu Investmentfonds in Indien
  4. Beste steuersparende Investmentfonds für die Jahre 2017 bis 2018 – Jetzt investieren
  5. Fondspläne mit der besten Performance in Indien: Rangliste der Fonds 2017
  6. Wie wählt man einen Investmentfonds
  7. Anlageberatung

Investmentfonds

Der Investmentfonds ist ein Anlageinstrument für Anlagen in Aktien und Anleihen. Investmentfonds bündeln Geld von einer großen Anzahl von Anlegern und investieren dieses Geld in Wertpapiere wie Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente und ähnliche Wertpapiere. Jeder Anleger ist an den Gewinnen oder Verlusten des Fonds beteiligt.

Wer reguliert Investmentfonds?

Alle Investmentfonds sind bei SEBI (Securities and Exchange Board of India) registriert. SEBI formuliert Richtlinien und reguliert die Investmentfonds, um die Interessen der Anleger zu schützen.

Wer verwaltet Investmentfonds?

Investmentfonds werden von einer AMC (Asset Management Company) verwaltet. Das AMC stellt einen professionellen Fondsmanager ein, der Wertpapiere kauft und verkauft, um die Ziele des Investmentfondsplans zu erreichen.

Vorteile einer Anlage in Investmentfonds

Nachfolgend sind die Vorteile einer Anlage in Investmentfonds aufgeführt:

Professionelles Geldmanagement:

Professionelle Fondsmanager verwalten das von Investmentfonds gesammelte Geld.

Kleine Investitionen:

Sie können mit nur Rs investieren. 500 und nutzen Sie den Vorteil einer langfristigen Kapitalbeteiligung.

Diversifikation:

Investmentfonds investieren in verschiedene solide Aktien oder Anleihen, was zur Streuung des Risikofaktors beiträgt.

Transparenz:

Investmentfonds bieten den Anlegern regelmäßige Aktualisierungen wie den täglichen Nettoinventarwert sowie Informationen zum aktuellen Wert der Anlage.

Sicherheit:

Alle Investmentfonds werden von SEBI (Securities and Exchange Board of India) reguliert.

Liquidität:

Sie können Anteile an Investmentfonds an jedem Geschäftstag verkaufen. Ihr Geld steht Ihnen jederzeit zur Verfügung, es sei denn, sie haben eine vorgegebene Sperrfrist.

Auswahl und Vielfalt:

Die Anleger können Fonds aus einer Vielzahl von Kategorien und Typen von Investmentfonds auswählen, die ihnen zur Verfügung stehen.

Schlag die Inflation:

Investmentfonds sind eine ideale Anlageoption, um Anlegern dabei zu helfen, ihre Ersparnisse für eine langfristige inflationsbereinigte Rendite einzusetzen.

Nachteile von Investmentfonds

Risiken und Kosten:

Der Wert von Investmentfonds schwankt entsprechend den sich ändernden Marktbedingungen. Die meisten Investmentfonds erheben Betriebsgebühren und Aufwendungen für die Anlage in Investmentfonds von Anlegern.

Keine garantierte Rückgabe:

Die Rendite von Investmentfonds ist nicht garantiert, da Investmentfonds sowohl in Schuldtitel als auch in Aktien investieren.

Keine Investitionskontrolle:

Der Anleger hat keine Kontrolle über die Anlage, da der Fondsmanager entscheidet, was und wann er investiert.

Keine Versicherung:

Investmentfonds haben keinen Versicherungsschutz.

Arten von Investmentfonds

Es gibt verschiedene Investmentfonds, um den unterschiedlichen Bedürfnissen (wie Finanzlage, Risikotoleranz und Renditeerwartungen usw.) der Anleger Rechnung zu tragen.

1. Offene Systeme.

2. Close-Ended Schemes

3. Intervallschemata

4. Wachstums- oder aktienorientierte Systeme

5. Einkommens- oder schuldenorientierte Systeme

6. Ausgewogene Systeme

7. Geldmarkt oder liquide Mittel

8. Gilt Funds

9. Dachfonds

10. Gold Exchange Traded Funds

11. Floating Rate Funds

12. Steuersparprogramme

13. Indexschemata

14. Sektorspezifische Regelungen

15. Guthaben laden oder nicht laden

16. Dividendenausschüttungsprogramme

17. Wiederanlage von Dividenden

Für mehr: Was sind Investmentfonds?

Ein Investmentfonds ist ein professionell verwalteter Investmentfonds, der in der Regel von einer Vermögensverwaltungsgesellschaft betrieben wird, die eine Gruppe von Personen zusammenbringt und ihr Geld in Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere investiert.

Als Anleger können Sie Investmentfondsanteile kaufen, die im Wesentlichen Ihren Anteil an den Beständen eines bestimmten Fonds darstellen.

Diese Anteile können bei Bedarf zum aktuellen Nettoinventarwert (NIW) des Fonds gekauft oder zurückgenommen werden.

Diese Nettoinventarwerte schwanken je nach den Beständen des Fonds weiter. Jeder Anleger ist also proportional am Gewinn oder Verlust des Fonds beteiligt.

Alle Investmentfonds sind bei der SEBI registriert.

Der größte Vorteil einer Anlage über einen Investmentfonds besteht darin, dass Kleinanleger Zugang zu professionell verwalteten, diversifizierten Portfolios aus Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren haben, die mit geringem Kapitaleinsatz nur schwer zu schaffen wären.

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Vorteile von Investmentfonds:

  1. Der Hauptvorteil von Fonds besteht darin, keine Aktien auswählen und Investitionen verwalten zu müssen. Ein Investmentfonds ist eine relativ kostengünstige Möglichkeit für einen Kleinanleger, einen Vollzeitmanager zu beauftragen, Investitionen zu tätigen und zu überwachen.
  2. Wenn Sie Anteile an einem Investmentfonds besitzen, anstatt einzelne Aktien oder Anleihen zu besitzen, ist Ihr Risiko auf viele verschiedene Beteiligungen verteilt. Große Investmentfonds besitzen in der Regel Hunderte verschiedener Aktien in vielen verschiedenen Branchen. Für einen Investor wäre es nicht praktisch, ein solches Portfolio mit einem kleinen Geldbetrag aufzubauen.
  3. Da ein Investmentfonds große Mengen von Wertpapieren gleichzeitig kauft und verkauft, sind seine Transaktionskosten niedriger als die, die eine Einzelperson für Wertpapiertransaktionen bezahlen würde.
  4. Der Kauf eines Investmentfonds ist ziemlich einfach. Viele Banken oder Maklerfirmen verfügen über eine eigene Reihe interner Investmentfonds, und die Mindestinvestition ist häufig gering.
  5. Investmentfonds existieren heute mit einer beliebigen Anzahl verschiedener Anlageklassen oder Strategien. Dies ermöglicht es Anlegern, nicht nur in Aktien und Anleihen, sondern auch in Rohstoffen, ausländischen Vermögenswerten und Immobilien über spezialisierte Investmentfonds zu investieren. Einige Investmentfonds sind sogar so strukturiert, dass sie von einem fallenden Markt profitieren (sogenannte Bärenfonds). Investmentfonds bieten Möglichkeiten für ausländische und inländische Anlagen, auf die gewöhnliche Anleger sonst möglicherweise nicht direkt zugreifen können.
  6. Investmentfonds unterliegen Branchenvorschriften, die Rechenschaftspflicht und Fairness gegenüber Anlegern gewährleisten.

Quelle: ET & Investopedia.

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Hoffe das wird dir helfen.

Viel Spaß beim Handeln und Investieren.

Freundliche Grüße,

Pinki

Wir haben alle ein arbeitsreiches Leben mit Arbeit, Familie, Ausflügen, täglichem Pendeln und so weiter. Um das Ganze abzurunden, leben wir in einer Nation, in der die Finanzkompetenz recht gering ist. Ich selbst verstand Investmentfonds nicht so gut, bis ich meinen MBA gemacht hatte, und selbst dann habe ich kein Jahr in sie investiert.

Mein Punkt ist, dass nicht jeder von uns die Zeit hat, Aktien zu verfolgen und sie zu analysieren, zu studieren und zu diskutieren und dann in sie zu investieren. (Bitte verzeihen Sie den grammatikalischen Alptraum, den diese vorherige Zeile darstellt.)

Die Lösung für dieses Problem sind also Investmentfonds.

Ein Investmentfonds ist nur ein Bündel von Aktien, die in einen Eimer gesteckt werden. Ein Fonds kann in TCS, ITC, Britannia Industries Ltd., HUDCO, HDFC und Sun Pharma investieren. Das Portfolio wurde in die Branchen IT, FMCG, Infra, BFSI und Pharma diversifiziert. Somit wird das Gesamtrisiko reduziert.

Die Hauptidee ist, nicht alle Eier in einen Korb zu legen. Die Zusammensetzung des Korbes obliegt dem Fondsmanager.

Eine Vermögensverwaltungsgesellschaft hat Fondsmanager, die die volle Verantwortung dafür haben, zu entscheiden, in welche Aktien sie investieren, in welchem ​​Verhältnis die Investmentbranchen aufgeteilt werden sollen, wann eine Aktie zu verkaufen ist und wann eine zu kaufen ist. Die Performance eines Investmentfonds ist ihre Aufgabe, und im Durchschnitt befinden sich rund 5.000 bis 6.000 Crores auf einem Investmentfonds. Diese Fondsmanager haben ein Team von Forschern, die mit ihnen zusammenarbeiten und selbst viel Erfahrung haben.

Man kann also davon ausgehen, dass sie sich nicht mit Ihrem Geld anlegen.

Hallo!..

Ein ” Investmentfonds” ist eine professionell verwaltete Art von Organismen für gemeinsame Anlagen, die Geld von vielen Anlegern bündelt und in Aktien investiert. Investoren legen Geld in einen Pool. Ein Fachmann trifft alle Entscheidungen darüber, in was er investiert.

Ich habe auf einige Fragen zum Investmentfonds geantwortet. Hier ist die Liste.

  • Khushi Guptas Antwort auf Was ist der Unterschied zwischen einem regulären (Wachstums-) Plan und einem direkten Plan für Investmentfonds? Was sollte beim Kauf bevorzugt werden und warum?
  • Khushi Guptas Antwort auf Was sind die Vor- und Nachteile einer Anlage in einen direkten Investmentfonds und in einen regulären Investmentfonds?
  • Khushi Guptas Antwort auf Was ist der NAV und in welcher Beziehung steht er zu Investmentfonds?
  • Khushi Guptas Antwort auf Ist es sicher, in einen Investmentfonds zu investieren, insbesondere in SIP?

Hoffe das hilft dir! ..

Es ist eine ziemlich große Frage und ich möchte sie so einfach wie möglich beantworten.

Sie möchten in Aktien investieren, haben jedoch Angst oder wissen nicht, wie Sie dies tun sollen.

Person A hat auch das gleiche Problem.

Person B hat auch das gleiche Problem.

Sie, Person A und Person B möchten für eine höhere Rendite in Eigenkapital investieren

Ein Investmentfonds ist wie ein Kollektivagent (Sie, A, B und X, Y, Z), der entweder einmalig oder über SIP (SIP = monatlich festgelegter Betrag) Geld an ihn zahlt. Die Person, die den Fonds verwaltet, kauft die Anteile an der Börse. Er wird sie kaufen und verkaufen. Irgendwann wird es Gewinn und etwas Verlust geben. Dies wird sich im NIW widerspiegeln. (Nettoinventarwert)

Ich hoffe, Sie haben eine Idee, wann Investmentfonds sind!

Viel Spaß beim Investieren

Der Investmentfonds ist ein professionell verwaltetes Finanzinstrument, das Geld von vielen Anlegern bündelt, um Wertpapiere wie Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente usw. zu kaufen. Er bietet Anlegern mehr Diversifikation und die Möglichkeit, kluge Anlagen zu tätigen, ohne täglich aktiv zu sein Investitionstätigkeit.

Wichtige Vorteile einer Anlage in Investmentfonds sind:

  • Eingebaute Diversifikation – Investmentfonds investieren in eine breite Palette von Wertpapieren, die dazu beitragen, die Auswirkungen schwacher Performer auszugleichen und gleichzeitig das Ertragspotenzial der übrigen zu nutzen.
  • Professionelles Management – Investmentfonds werden von qualifizierten und professionellen Fondsmanagern verwaltet, die ihre Fonds aktiv nachverfolgen und die Portfolios von Zeit zu Zeit neu ausgleichen, sobald neue Informationen eingehen.
  • Erfüllt verschiedene Anlageziele – Investmentfonds können verwendet werden, um verschiedene finanzielle Ziele zu erreichen. Zum Beispiel: ELSS-Fonds für die Steuerplanung, Diversified Equity-Fonds für die langfristige Vermögensbildung, Debt Mutual Funds für stabile Renditen und Kapitalerhaltung.
  • Liquidität – Bei offenen Fonds können Sie Ihre Investition jederzeit ganz oder teilweise zurückgeben und erhalten den aktuellen Wert der Investition. Es ist jedoch wichtig, auf die Sperrfrist und die Gebühren für die Ausfahrt zu achten.
  • Vorschriften – Alle Investmentfonds müssen sich beim SEBI (Securities and Exchange Board of India) registrieren lassen. Sie sind verpflichtet, strenge Vorschriften zum Schutz der Anleger einzuhalten. Sämtliche Vorgänge werden ebenfalls regelmäßig von SEBI überwacht.

Investmentfonds können grob wie folgt klassifiziert werden:

Ausführliche Informationen zu den verschiedenen Kategorien von Investmentfonds finden Sie unter Investmentfonds | RupeeVest.

Ich hoffe es hilft!

Quelle: RupeeVest

In diesen Tagen hören Sie immer mehr über Investmentfonds als Investitionsmittel. Wenn Sie wie die meisten Menschen sind, haben Sie wahrscheinlich den größten Teil Ihres Geldes auf einem Banksparkonto und Ihre größte Investition könnte Ihr Zuhause sein. Abgesehen davon ist das Investieren wahrscheinlich etwas, bei dem Sie einfach nicht die Zeit oder das Wissen haben, sich einzubringen. Sie sind nicht der einzige. Aus diesem Grund ist die Anlage über Investmentfonds zu einer beliebten Anlageform geworden.

Was ist ein Investmentfonds?

Ein Investmentfonds ist ein Pool von Geldern zahlreicher Anleger, die wie Sie Geld sparen oder verdienen möchten. Die Anlage in einen Investmentfonds kann viel einfacher sein als der Kauf und Verkauf einzelner Aktien und Anleihen auf eigene Faust. Investoren können ihre Aktien verkaufen, wann sie wollen.

Professionelles Management. Die Anlagen jedes Fonds werden von qualifizierten Fachleuten ausgewählt und überwacht, die dieses Geld zur Erstellung eines Portfolios verwenden. Dieses Portfolio kann aus Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumenten oder einer Kombination dieser bestehen.

Fondsbesitz. Als Anleger besitzen Sie Anteile des Investmentfonds, nicht die einzelnen Wertpapiere. Investmentfonds ermöglichen es Ihnen, kleine Geldbeträge zu investieren, so viel Sie möchten, aber Sie können trotzdem davon profitieren, in einen großen Pool von Geldern involviert zu sein, die von anderen Personen investiert wurden. Alle Anteilinhaber beteiligen sich zu gleichen Teilen an den Gewinnen und Verlusten des Fonds, proportional zu dem Betrag, den sie investiert haben.

Investmentfonds sind diversifiziert

Durch die Anlage in Investmentfonds können Sie Ihr Portfolio über eine große Anzahl von Wertpapieren diversifizieren, um das Risiko zu minimieren. Durch die Aufteilung Ihres Geldes auf zahlreiche Wertpapiere, wie es ein Investmentfonds tut, müssen Sie sich keine Gedanken über die Schwankungen der einzelnen Wertpapiere im Portfolio des Fonds machen.

Fondsziele

Es gibt viele verschiedene Arten von Investmentfonds, von denen jeder seine eigenen Ziele hat. Das Anlageziel ist das Ziel, das der Fondsmanager für den Investmentfonds festlegt, wenn er entscheidet, welche Aktien und Anleihen in das Portfolio des Fonds aufgenommen werden sollen.

Ein Anlageziel eines Wachstumsaktienfonds könnte beispielsweise sein: Dieser Fonds investiert in erster Linie in Aktienmärkte mit dem Ziel, einen langfristigen Kapitalzuwachs zu erzielen, um Ihre langfristigen finanziellen Bedürfnisse wie die Altersvorsorge oder die Bildung eines Kindes zu decken.

In Abhängigkeit von den Anlagezielen können Fonds grob in die folgenden 5 Arten unterteilt werden:

  • Aggressives Wachstum bedeutet, dass Sie Aktien kaufen, die eine Chance für ein dramatisches Wachstum haben und schnell an Wert gewinnen können. Diese Art des Investierens birgt ein hohes Risiko, da Aktien mit dramatischem Preissteigerungspotenzial in konjunkturellen Abschwüngen häufig schnell an Wert verlieren. Dies ist eine großartige Option für Anleger, die ihr Geld nicht innerhalb der nächsten fünf Jahre benötigen, sondern eine langfristigere Perspektive haben. Wählen Sie diese Option nicht, wenn Sie Kapital sparen möchten, sondern wenn Sie es sich leisten können, den Wert Ihrer Investition möglicherweise zu verlieren.
  • Wie beim aggressiven Wachstum strebt das Wachstum hohe Renditen an. Die Portfolios werden jedoch aus einer Mischung von großen, mittleren und kleinen Unternehmen bestehen. Das Fondsportfolio investiert in stabile, etablierte Blue-Chip-Unternehmen sowie in kleine und neue Unternehmen. Der Fondsmanager wählt Wachstumswerte aus, die ihre Gewinne verwenden, anstatt Dividenden auszuschütten. Es ist eine mittel- bis langfristige Verpflichtung. Wenn Sie jedoch die Zahlen der Vergangenheit betrachten und langfristig an Wachstumsfonds festhalten, profitieren Sie fast immer. Sie werden im Laufe der Jahre relativ volatil sein, so dass Sie in der Lage sein müssen, ein gewisses Risiko einzugehen und Geduld zu haben.
  • Eine Kombination von Wachstums- und Einkommensfonds , auch als Ausgleichsfonds bezeichnet , hat verschiedene Ziele. Sie streben danach, den Anlegern ein laufendes Einkommen zu bescheren und gleichzeitig das Potenzial für Wachstum zu bieten. Einige Fonds kaufen Aktien und Anleihen, damit das Portfolio Erträge erzielt und gleichzeitig der Inflation einen Schritt voraus ist. Sie sind in der Lage, mehrere Ziele zu erreichen, die genau das sind, wonach Sie suchen. Aktien bieten das Wachstumspotenzial, während das Engagement in festverzinslichen Wertpapieren dem Portfolio in volatilen Zeiten an den Aktienmärkten Stabilität verleiht. Wachstums- und Einkommensfonds weisen eine geringe bis moderate Stabilität sowie ein moderates Potenzial für laufendes Einkommen und Wachstum auf. Sie müssen in der Lage sein, ein gewisses Risiko einzugehen, um mit dieser Art von Fondsziel vertraut zu sein.
  • Das bringt uns zu Einkommensfonds . Diese Fonds investieren in der Regel in eine Reihe von festverzinslichen Wertpapieren. Dadurch erhalten Sie ein regelmäßiges Einkommen. Rentner könnten von dieser Art von Fonds profitieren, da sie regelmäßig Dividenden erhalten würden. Der Fondsmanager entscheidet sich für den Kauf von Schuldverschreibungen, festen Einlagen von Unternehmen usw., um Ihnen ein stabiles Einkommen zu sichern. Auch wenn dies eine stabile Option ist, geht es nicht ohne Risiko. Wenn die Zinssätze steigen oder fallen, bewegen sich die Kurse der einkommensabhängigen Fondsanteile, insbesondere der Anleihen, in die entgegengesetzte Richtung. Dies macht Einkommensfonds zinssensitiv. Einige konservative Rentenfonds sind möglicherweise aufgrund der Inflation nicht in der Lage, die Kaufkraft Ihrer Anlagen aufrechtzuerhalten.
  • Der vorsichtigste Anleger sollte sich für den Geldmarktfonds entscheiden, der auf die Aufrechterhaltung des Kapitalerhalts abzielt. Das Wort Erhaltung weist bereits darauf hin, dass Gewinne keine Option sein werden, obwohl die Zinssätze für Geldmarktfonds höher sein könnten als die von Bankeinlagen. Diese Fonds stellen ein sehr geringes Risiko dar, schützen jedoch nicht die Kaufkraft Ihrer ursprünglichen Anlagen. Die Inflation wird die Kaufkraft über die Jahre aufzehren, in denen Ihr Geld nicht mit den Inflationsraten Schritt hält. Sie sind jedoch sehr liquide, sodass Sie Ihre Anlagestrategie jederzeit ändern können.

Geschlossene Fonds

Ein geschlossener Fonds hat eine feste Anzahl ausstehender Anteile und ist für eine feste Laufzeit (in der Regel zwischen 3 und 15 Jahren) tätig. Der Fonds kann nur während eines bestimmten Zeitraums gezeichnet werden, und es besteht ein ausgeglichenes Verhältnis zwischen Käufern und Verkäufern. Daher muss jemand verkaufen, damit Sie ihn kaufen können. Geschlossene Fonds sind ebenfalls an der Börse notiert, so dass sie wie andere Aktien an einer Börse oder außerbörslich gehandelt werden. In der Regel wird auch die Rücknahme festgelegt, dh sie endet zu festgelegten Terminen, an denen die Anleger ihre Anteile zurücknehmen können.

Offene Fonds

Ein offener Fonds kann das ganze Jahr über gezeichnet werden und ist nicht an den Börsen notiert. Die Mehrheit der Investmentfonds sind offene Fonds. Anleger haben die Flexibilität, jederzeit einen Teil ihrer Anlage zu einem Preis zu kaufen oder zu verkaufen, der an den Nettoinventarwert des Fonds gebunden ist.

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Investmentfonds:

Ein Fondsmanager kauft Aktien (Anleihen, wenn es sich um einen Schuldtitelfonds handelt, und beides, wenn es sich um einen Hybridfonds handelt) und baut ein Portfolio auf. Dieses Portfolio ist der Investmentfonds.

Er teilt sein Portfolio in eine feste Anzahl von Einheiten auf und stellt sie der Öffentlichkeit zur Verfügung. Der aktuelle Preis eines Anteils des Fonds wird als NIW oder Nettoinventarwert bezeichnet.

Jeder, der investieren möchte, kann die Investmentfondsanteile kaufen. Der Vorteil besteht darin, dass Sie ein Engagement in mehr Aktien und / oder Anleihen mit einem geringeren Anlagebetrag erhalten (der Betrag, der zum Kauf der entsprechenden Aktien und / oder Anleihen erforderlich ist, ist höher).

Einige Begriffe: Besuchen Sie finTV | Finanzen im Klartext

Geschlossener Fonds:
Bei dieser Art von Fonds werden die Anteile nur einmal ausgegeben und können erst bei Fälligkeit (dem Tag, an dem der Fonds geschlossen wird) zurückgenommen werden. Die Anteile für diese Fonds können aber ebenso wie Aktien auch am Sekundärmarkt gekauft werden. Ihr Preis muss jedoch nicht mit dem NIW (aufgrund des Handels auf dem Sekundärmarkt) identisch sein.

Offener Fonds:
Bei dieser Art von Fonds können die Anteile des Investmentfonds jederzeit gekauft und zurückgenommen werden. Der Preis der Anteile entspricht immer dem NIW (da kein Sekundärhandel stattfindet).

Dinge, die Sie beim Investieren beachten sollten: Besuchen Sie finTV | Finanzen im Klartext

Fondsmanager:
Der Fondsmanager entscheidet über die Anlagestrategie des Fonds. Die Erfolgsbilanz des Fondsmanagers kann eine grundlegende Vorstellung davon vermitteln, wie sich der Fonds entwickeln wird. Wenn der Fondsmanager wechselt, kann sich dies negativ oder positiv auf die Rendite des Fonds auswirken.

Portfolio-Umschlagsquote:
Die Portfolioumschlagsquote gibt einen Hinweis darauf, wie viel Fondsvermögen (Aktien und / oder Anleihen) jedes Jahr verkauft / gebracht wird. Bei Aktienfonds kann sich eine hohe Portfolioumschlagsquote aufgrund höherer Transaktionskosten (die für den Kauf / Verkauf von Aktien erforderlich sind) auf die Rendite auswirken. Bei Schuldtiteln kann die Portfolioumschlagsquote nicht als guter Indikator herangezogen werden.

Kehrt zurück:
Eine Möglichkeit, um festzustellen, ob ein Fonds attraktiv für eine Anlage ist, ist die Betrachtung der historischen Renditen (Renditen der Vorjahre). Beachten Sie jedoch, dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Erträge darstellt. Es kann vorkommen (und ist vorgekommen), dass ein Fonds, der im Vorjahr eine Rendite von 50% erzielt hat, in Zukunft negative Renditen erzielt. Außerdem werden die Renditen normalerweise ohne Berücksichtigung der Inflation angegeben.

Risiko bereinigte Renditen:
Anstatt die Renditen isoliert zu betrachten, ist es immer besser, die risikobereinigten Renditen zu betrachten. In einfachen Worten, die risikobereinigte Rendite gibt Ihnen die Rendite an, die Sie für jede Risikoeinheit erhalten, die Sie eingehen. Das Problem bei dieser Maßnahme ist nun, dass es nicht einfach ist, dies zu berechnen. Ein Weg, dies zu überwinden, ist die Verwendung von Näherungswerten. Fonds, die in Large Caps investieren, haben im Allgemeinen ein geringeres Risiko als ein Fonds, der in Infrastrukturwerte investiert. Selbst wenn die absolute Rendite eines infrastrukturbasierten Fonds höher ist, ist die risikobereinigte Rendite (oder die Rendite pro Risiko im groben Sinne) eines solchen Fonds in den meisten Fällen niedriger als bei einem Large-Cap-Fonds.

Alpha:
Das Alpha eines Fonds gibt an, wie viel mehr Rendite der Fonds im Vergleich zu einer Benchmark erzielen kann (übliche Benchmarks sind Indizes wie Nifty und Sensex). Alpha als eigenständige Kennzahl ist möglicherweise nicht sehr sinnvoll, kann jedoch in Verbindung mit einer Kennzahl wie dem Portfolioumsatz hilfreich sein. Wenn ein Fonds einen hohen Portfolioumsatz aufweist, bedeutet dies, dass der Fondsmanager häufig einen großen Teil seines Portfolios kauft / verkauft. Der Fondsmanager tut dies in der Hoffnung, höhere Renditen zu erzielen. Wenn ein Fonds mit einem hohen Portfolioumsatz kein signifikantes Alpha generieren kann, gibt dies Anlass zur Sorge.

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Ein Investmentfonds ist ein Anlageinstrument, bei dem es sich im Wesentlichen um eine Sammlung von Aktien und / oder Anleihen handelt, die von Fachleuten einer Vermögensverwaltungsgesellschaft verwaltet werden. Anleger werden ihr Geld je nach Risikobereitschaft und Anlagedauer in verschiedene Arten von Investmentfondsanteilen investieren.

In Indien gibt es drei Haupttypen von Investmentfonds:

1. Aktien-Investmentfonds : Investieren Sie den größten Teil des von Anlegern gesammelten Geldes in die Börse. Das Risikoniveau in Aktien-Investmentfonds ist recht hoch, und die Anleger sind angeraten, entsprechend ihrer Risikobereitschaft in diese Fonds zu investieren.

2. Investmentfonds : Investieren Sie den größten Teil des von Anlegern gesammelten Geldes in Schuldtitel wie Unternehmensanleihen, Staatsanleihen, von Banken ausgegebene Anleihen usw. Diese Investmentfonds eignen sich am besten für risikoaverse Anleger.

3. Ausgewogene Investmentfonds : Investieren Sie das gesammelte Geld in Fremd- und Eigenkapital. Dies sind diversifizierte Investmentfonds, die ein perfektes Gleichgewicht zwischen Risiko und Kapitalrendite aufweisen und derzeit die beliebtesten Investmentfonds sind.

Alle Investmentfonds sind zum Schutz der Anlegerinteressen bei der SEBI registriert. Als Anleger können Sie diese Investmentfondsanteile zum aktuellen Nettoinventarwert (NIW) des Fonds kaufen, der am Ende eines jeden Tages unter Berücksichtigung der Schlusskurse der Wertpapiere in seinem Portfolio berechnet wird und weiterhin schwankt gemäß den Beständen des Fonds.

Anleger verdienen Geld mit einem Investmentfonds auf drei Arten:

1. Erträge aus Zinsen auf Anleihen und Dividenden auf Aktien, die im Portfolio eines Investmentfonds gehalten werden. Im Laufe des Jahres zahlt der Investmentfonds alle Erträge, die er erhält, in Form einer Ausschüttung an die Anleger aus.

2. Wenn ein Investmentfonds Wertpapiere aus seinem Portfolio verkauft, deren Marktpreis gestiegen ist. Der Fonds hat hier einen Kapitalzuwachs und gibt diese Gewinne an ausschüttende Anleger weiter.

Sie können Ihre Anlage in Investmentfonds jederzeit zurückziehen.

Viel Spaß beim Investieren !!

Alle Finanzberater haben Wert auf “Einsparungen” gelegt. Die Anlageentscheidung des Anlegers hat einen erheblichen Einfluss auf die Höhe der Zinseszinsersparnis. Es gibt verschiedene Meinungen darüber, was man mit dem investierbaren Geld machen soll. Wir haben einige Gründe aufgeführt, warum Investmentfonds Teil des Portfolios eines Anlegers sein sollten.

1) Sie bieten den richtigen Weg für marktgebundene Instrumente, die im Vergleich zu anderen traditionellen Anlagemöglichkeiten überlegene Renditen erzielt haben

2) Der Systematic Investment Plan (SIP) in einen Investmentfonds verpflichtet einen Anleger, einen bestimmten Betrag für eine bestimmte Anzahl von Monaten / Jahren konstant zu investieren

3) Die Ausfalldiversifikation bietet den Vorteil, dass der Fondsmanager über eine Vielzahl von Aktien und Anlageklassen investiert

4) Investmentfonds werden online angeboten. Ein SIP zu starten oder eine Investition zu tätigen ist mit wenigen Klicks erledigt. Sogar das Verfolgen der Wertentwicklung von Investitionen kann problemlos online erfolgen

5) Sie werden von Fondsmanagern verwaltet, die die Märkte verfolgen und Anlagen verwalten

6) Weniger / kein Lock-In: Fast alle traditionellen Anlageinstrumente haben lange Lock-In-Fristen. Fonds auf Gegenseitigkeit haben im Allgemeinen weniger oder gar keine Sperrfristen. Selbst die steuersparende ELSS ist mit einer kurzen Sperrfrist von nur 3 Jahren ausgestattet

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