Was sollte man in Investmentfonds investieren, wenn die Banken 7% Zinsen anbieten, da sie das gleiche Wachstum erzielen?

Hallo,

Sie müssen bemerkt haben, dass die meisten Banken ihre Zinssätze gesenkt haben.

Investmentfonds haben mehrere Systeme, die sich auf mehrere Anlageklassen beziehen – Schuldtitel und Aktien sind die primären Anlageklassen. Es sind nur die Schuldtitel-Investmentfonds, die mit Banken verglichen werden können, da Aktien-Investmentfonds an der Börse investieren, um höhere Renditen zu erzielen, indem sie ein höheres Risiko eingehen.

Debt Mutual Funds hingegen investieren in Schuldtitel wie Staatsanleihen, Geldmarktinstrumente und so weiter. Infolgedessen ist das Risiko, das sie für ihr Portfolio eingehen, erheblich geringer als bei Aktien-Investmentfonds, und daher sind auch ihre Renditen niedriger.

Der Grund, warum ihre Renditen in der Regel höher sind als die von Bankkonten, liegt darin, dass Sie keine schriftliche Garantie für die Rendite erhalten. Höhere Renditen können nur mit einem gewissen Risiko erzielt werden.

Wir hatten über Fremdkapitalfonds geschrieben und diese mit Festgeldern in unserem Blog verglichen. Den Artikel können Sie hier lesen.

Grüße,
CAGRfunds Team
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Es ist die Denkweise eines jeden Anlegers, es hängt auch davon ab, wie sehr er ein Risiko eingehen möchte. MF unterliegen dem Marktrisiko. Wenn Sie jedoch in eine Bank investieren, erhalten Sie einen festen Zinssatz von 7%, und hier verliert der Anleger seine Chance, mehr zu verdienen.

Im Falle von MF besteht hier die Möglichkeit, mehr als einen festen Zinssatz zu verdienen. Dies hängt von den Marktbedingungen ab und bietet Ihnen eine attraktive Rendite sowie die Möglichkeit, Ihre Investition im Durchschnitt zu berechnen, falls der Markt nachlässt.

Der Bankzinssatz kann auch gemäß der Geldpolitik der RBI und den Marktkräften geändert werden, jedoch mit einer geringeren Fluktuation. Wer also eine feste Rendite ohne Risiko will, kann mit der Bank gehen, und wer Risiken eingeht und keine Chance auf mehr Geld verlieren will, kann mit der MF gehen.

Erstens viel Glück bei der Suche nach einer Bank, die 7% Zinsen pro Jahr anbietet.
Zweitens kann eine regelmäßige Anlage in Exchange Traded Funds heutzutage eine viel bessere Anlage sein, insbesondere in Low-Cost-Index-Tracker-Fonds. Mit der Zeit sollten Aktien besser abschneiden als Bankeinlagen. Investmentfonds tendieren dazu, höhere Einstiegs-Ausstiegs-Spreads zu haben, und die Manager erheben mehr Gebühren, was Ihre Gesamtrendite verringert.

Ich würde viel lesen, bevor Sie anfangen zu investieren.

Bankeinlagen und Beteiligungen unterscheiden sich stark voneinander. Bankeinlagen sollten (zumindest in Industrieländern) viel sicherer sein als Investmentfonds, börsengehandelte Fonds oder andere Aktien. Aktien geben Ihnen eine Beteiligung an einem wachsenden Unternehmen (oder im Fall von “Fonds” mehreren Unternehmen). Wenn ein Unternehmen wächst, steigen die Gewinne und Dividenden, und in einem gut geführten Unternehmen wird ein Teil der Gewinne reinvestiert, damit es expandieren kann. Bei Aktien sollten Sie also letztendlich eine Dividende sowie einen Kapitalgewinn erzielen (wenn die Aktienkurse des Unternehmens steigen). Bei Bankeinlagen erhalten Sie lediglich Zinsen, die häufig nicht der Inflation nach Berücksichtigung der Steuern entsprechen.

Das klassische ausgeglichene Portfolio besteht darin, ungefähr ein Drittel Ihres Geldes in festverzinsliche Bankeinlagen zu investieren, ein Drittel in Aktien und ein Drittel in Immobilien (die Ihr Eigenheim sein könnten).

Sarat, die Rendite eines Investmentfonds ist die Summe der ausgeschütteten Dividende und des Kapitalgewinns aus dem Verbleib in dem Fonds.

Die durchschnittliche Dividende in den Dynamic-Hybrid-Systemen, die sich an der Einlage im Bankensegment orientiert, liegt auf jeden Fall auf der Höhe der Bank, und der Kapitalgewinn hat sich um weitere 2–3% erhöht.

Befindet sich der Investor in einer Steuerklasse, wirkt sich das Differential weitaus mehr auf diese Dynamic Hybrid-Systeme aus.

Ich füge einen Link hinzu, um Ihnen die CAGR dieser Fondskategorie zu zeigen, und ich bin mir sicher, dass Sie in angemessener Weise unter Druck geraten werden. Ich biete diese Programme an, da die Fondsmanager versuchen, die Vorhersehbarkeit der Renditen für den Anleger so weit wie möglich nachzuahmen.

Myplexus-Analyse

Bitte zögern Sie nicht, uns Ihre Meinung mitzuteilen.

Vielen Dank.

Nun, Ihre beiden Tatsachen sind falsch.

Banken geben 7% nicht nach. Die meisten Banken zahlen derzeit 5–6% auf ihre FDs.

Ein Investmentfonds erzielt Renditen, wie sie an der Börse erzielt werden. Denken Sie, dass der Aktienmarkt jedes Jahr 7% Rendite erwirtschaftet und im weiteren Sinne auch Investmentfonds? Nein Sir. Das ist sicher nicht der Fall.

Um Ihre Frage zu beantworten, investieren die Leute aus folgenden Gründen in Investmentfonds:

  1. Sie wollen mit der Börse Geld verdienen.
  2. Sie sind bereit, ein gewisses Risiko einzugehen, um bessere Renditen zu erzielen, verfügen jedoch selbst nicht über das Know-how, um direkt zu investieren, weshalb sie in Investmentfonds investieren.
  3. Sie wollen diversifizierte Investitionsquellen.

Lesen Sie die Bedingungen der Banken sorgfältig durch. Zinsen werden alle drei Monate oder monatlich bei einer Bank aufgelaufen und gutgeschrieben.

Geld wächst jeden Tag, wenn es in einen Investmentfonds investiert wird. Und Sie verdienen nicht nur mit Ihrem investierten Prinzip, sondern auch mit den Zinsen, die Sie täglich verdienen.

Außerdem würde die Bank diese Zinssätze zurücksetzen, sobald sie ihre angestrebte Anzahl von Kunden erreicht.

Daher würde ich mich an Investmentfonds halten.

Führen Sie die Berechnung durch – Sie würden immer noch mehr verdienen, wenn Sie in einen liquiden Fonds oder einen Arbitrage-Fonds investieren, im Vergleich zu einem Sparkonto. Compoundierung hilft.

Dies sollte aus verschiedenen Blickwinkeln betrachtet werden.

Der Zinssatz von Bank FD und Sparkasse sinkt. Die meisten Banken bieten 6,8–6,9 für einen Fd von 1 Jahr an, und die Zinssätze der Sparkassen sind je nach Bank auf 3,5% gesunken, um einen Saldo von unter 50 Lac bis 1 Crore zu erzielen.

Bankzinsen sind zu Ihrem Grenzsteuersatz zu versteuern, der 0%, 10%, 20% oder 30% betragen kann, je nachdem, so dass der effektive Steuersatz weit unter dem oben genannten Satz von 6,8 liegt.

Wenn Sie eine FD mit langer Laufzeit anstreben, müssen Sie die jährlichen Zinsabgrenzungen noch versteuern, was bei Investmentfonds nicht der Fall ist.

Kommen wir nun zu Investmentfonds. Es gibt drei große Kategorien: Schulden, Aktien und Hybrid.

Ein Schuldenfonds ist wie ein diversifizierter FD, dh Ihr Fonds besteht aus FD-ähnlichen Produkten, aber auch aus einer Vielzahl von Emittenten aus dem gesamten privaten Sektor, aus Unternehmen des öffentlichen Sektors und aus Staatsanleihen. Je nach gewähltem Produkt können Sie bei diesen Produkten eine Rendite von ca. 7–7,5% pa erzielen.

Wenn Sie diese 3 Jahre oder länger halten, wird die Kapitalertragsteuer erhoben, und es stehen Indexierungsvorteile zur Verfügung, die Ihre Steuerschuld drastisch reduzieren. Anstelle einer Steuer von 30% beträgt sie abhängig von den Indexierungssätzen fast 3 bis 4%.

Aktienfonds haben in der Vergangenheit eine steuerfreie Rendite von 18–20% (und in einigen Fällen sogar mehr) erzielt. Selbst wenn wir für die Zukunft nur mit 12% rechnen, wäre dies immer noch weitaus besser als die Zinssätze der Bank, da sie nicht nur um 5% höher sind, sondern auch steuerfrei.

Ein Hybridfonds ist eine Kombination aus Schuldtitel- und Aktienfonds und kann je nach Fondsstruktur Renditen zwischen 8 und 12% erzielen, die möglicherweise steuerpflichtig sind oder nicht. In den letzten Jahren lagen die Renditen solcher Fonds bei 10–16%.

Abschließend sehe ich also keinen Grund für jemanden, in Bank-FDs oder Sparkassen zu investieren.

INVESTITIONEN MÜSSEN DIE FÄHIGKEIT HABEN, INFLATION ZU SCHLAGEN, WENN ES NICHT INFLATION SCHLÄGT, WIRD ES GERADE SPAREN UND NICHT INVESTIEREN.

Wir würden uns freuen, mehr darüber zu besprechen, wenn Sie Klarheit brauchen. Wir können unter [email protected] kontaktiert werden oder rufen Sie mich unter 9876738803 an

Grüße

Raghupreet

Der Investmentfonds und seine Renditen unterscheiden sich grundlegend von den Angeboten der Banken.

Investmentfonds bieten hohe Renditen, wenn Sie langfristig investieren. Miteigentumsfonds bieten eine Vielzahl von Systemen an, bei denen sowohl Fremd- als auch Eigenkapital zum Tragen kommen.

Es hängt vom Risikoprofil, der Duration und den finanziellen Bedürfnissen des Anlegers ab, wo er bevorzugt investiert.

Thansk

Investmentfonds haben das Potenzial, nicht 7%, sondern bis zu 20% Rendite zu erzielen, wenn der Markt hoch ist. Auch das ist steuerfrei .

Erwarten Sie jedoch eine steuerfreie Rendite von mindestens 10% bis 15% von Investmentfonds, wenn Ihr Berater wirklich kompetent ist.

Es gibt verschiedene Arten von Fonds

Eigenkapital

Schuld

Hybrid

In Banken unterliegen die erhaltenen Zinsen der Steuer auf Ihrer Steuertafel. Wenn Mittel in einem Schuldtitel geparkt werden, steht ein Indexvorteil zur Verfügung.

Aktien-MFs erzielen bessere Renditen.